Du möchtest deine Bankkonten verwalten, Umsätze zuordnen oder deinen Kontostand prüfen? Der Bereich Finanzen → Konten ist dafür die zentrale Stelle in Lexware Office.
Diese Übersicht zeigt dir, welche Funktion sich wo befindet – die ausführlichen Anleitungen verlinken wir jeweils.
Der Bereich gliedert sich in drei Kacheln:
Kontoumsätze zuordnen (links)
Gesamtkontostand (rechts)
Alle Konten (unten).
Oben rechts findest du außerdem die Schaltflächen AKTUALISIEREN und + ÜBERWEISUNG.
💡 Auch dein Lexware Geschäftskonto erscheint in dieser Übersicht. Die hier beschriebene Übersicht gilt gleichermaßen dafür. Einzelne Funktionen unterscheiden sich beim Geschäftskonto jedoch von denen verbundener Bankkonten – diese beschreiben wir separat: Die Geschäftskonto-Verwaltung.
Aktualisieren und überweisen
Oben rechts im Bereich Finanzen → Konten findest du zwei Aktionen:
AKTUALISIEREN: Öffnet eine Auswahl mit allen verbundenen Konten zum Ankreuzen – du entscheidest hier, ob du alle oder nur einzelne Konten aktualisieren möchtest. 👉 Bankkonto aktualisieren
+ ÜBERWEISUNG: Startet eine Überweisung direkt aus Lexware Office. Lexware Office übermittelt den Auftrag an deine Bank, die ihn anschließend ausführt. 👉 Überweisungen ausführen oder vorbereiten
💡 Möchtest du nur ein einzelnes Konto aktualisieren, geht das auch ohne den Umweg über diese Auswahl: Nutze stattdessen den Menüpunkt Jetzt aktualisieren direkt beim jeweiligen Konto in der Liste Alle Konten – dieser Menüpunkt erscheint bei jedem verbundenen Konto im Drei-Punkte-Menü (⋮) rechts in der Zeile.
Kontoumsätze zuordnen
In der Kachel Kontoumsätze zuordnen bringst du deine Buchhaltung auf den aktuellen Stand. Du siehst hier auf einen Blick, wie viele Umsätze noch deine Aufmerksamkeit brauchen:
Vorschläge jetzt prüfen: Lexware Office schlägt automatisch passende Belege zu deinen Umsätzen vor – und, wenn kein Beleg vorliegt, eine passende Kategorie. Die Zahl zeigt, wie viele Vorschläge bereitstehen. 👉 Zuordnungsvorschläge
Umsätze jetzt zuordnen: Hier ordnest du offene Umsätze manuell einem Beleg oder einer Kategorie zu. Die Zahl zeigt die noch offenen Umsätze. 👉 Bankumsätze zuordnen
Gesamtkontostand
Die Kachel Gesamtkontostand zeigt die Summe der Kontostände, die deine Banken bei der letzten Aktualisierung übermittelt haben – bei API-Konten (Konten mit direkter Datenschnittstelle zur Bank) wie Holvi werden diese gepusht. Angezeigt wird also der Banksaldo, nicht der Buchungssaldo deiner Buchhaltung. Über das Drei-Punkte-Menü (⋮) der Kachel passt du an, welche Konten in diese Summe einfließen.
Klicke in der Kachel Gesamtkontostand oben rechts auf die drei Punkte (⋮) und wähle Anzeige bearbeiten.
Wähle im Dialog Anzeige-Einstellungen eine der drei Optionen:
Gesamtkontostand aller Konten anzeigen
Gesamtkontostand nur ausgewählter Konten anzeigen – darunter klappt eine Liste deiner Konten auf. Setze ein Häkchen bei den Konten, die in die Summe einfließen sollen.
Keinen Gesamtkontostand anzeigen
Klicke auf ÜBERNEHMEN.
Alle Konten
Unter Alle Konten findest du eine Liste all deiner Bankkonten, deren Zeilen jeweils durch eine Trennlinie voneinander abgesetzt sind. Jede Zeile steht für ein Konto und zeigt von links nach rechts:
Bank-Symbol – das jeweilige Logo der Bank oder des Zahlungsanbieters.
Kontobezeichnung, Kontoart und Kontennutzung – z. B. Test-Girokonto2, ein Girokonto mit der Nutzung „geschäftlich".
Bankname und IBAN – daneben ein Kopier-Symbol, über das du die IBAN mit einem Klick kopierst.
Status – als farbiges Kürzel, ob das Konto verbunden, nicht verbunden oder archiviert ist (siehe nächster Abschnitt).
Kontostand – sofern für das Konto ein Saldo vorliegt; ist ein neu verbundenes Konto noch nicht aktualisiert, steht hier stattdessen der Hinweis „Konto noch nicht aktualisiert".
Drei-Punkte-Menü (⋮) – die Funktionen des jeweiligen Kontos.
💡 Die Konten sind alphabetisch nach der von dir vergebenen Bezeichnung sortiert. Möchtest du die Reihenfolge selbst steuern, stelle der Bezeichnung eine Zahl voran – zum Beispiel „1 Girokonto", „2 Sparkonto".
Rechts auf Höhe der Kachel Alle Konten blendest du über den Regler Archivierte Konten anzeigen auch archivierte Konten ein – dieser Regler erscheint nur, wenn archivierte Konten vorhanden sind. Über + KONTO HINZUFÜGEN verbindest du ein neues Konto.
Den Status deiner Konten verstehen
Der Status deines Kontos wird als farbige Statusanzeige angezeigt. Es gibt drei mögliche Zustände:
Status | Bedeutung |
Verbunden (grüne Statusanzeige) | Das Konto ist verbunden. Direkt unter der Statusanzeige zeigt Lexware Office zusätzlich, wie aktuell die Daten sind. Bei automatisch synchronisierten Konten – zum Beispiel dem Lexware Geschäftskonto – steht dort Automatisch aktuell. Nach dem letzten erfolgreichen Abruf erscheint Aktualisiert: [Datum, Uhrzeit]. Wurden Saldo und Umsätze noch nicht abgerufen, zeigt Lexware Office stattdessen den Link JETZT AKTUALISIEREN. Solange ein neu verbundenes Konto noch nicht aktualisiert wurde, zeigt die Spalte Kontostand statt eines Betrags den Hinweis „Konto noch nicht aktualisiert". Ein Klick auf JETZT AKTUALISIEREN ruft Saldo und Umsätze ab. |
Nicht verbunden (graue Statusanzeige) | Das Konto hat aktuell keine Verbindung – entweder weil es ein Konto ohne Bankverbindung ist oder weil die Verbindung getrennt wurde. Umsätze importierst du in diesem Fall manuell per CSV-Datei oder stellst die Verbindung über Verbindung herstellen wieder her. |
Archiviert (graue Statusanzeige, Zeile abgeblendet) | Das Konto ist archiviert. Es wird nur angezeigt, wenn der Regler Archivierte Konten anzeigen aktiv ist. |
Funktionen im Drei-Punkte-Menü
Jedes Konto steuerst du über das Drei-Punkte-Menü (⋮) rechts neben dem jeweiligen Konto in der Liste. Welche Einträge erscheinen, hängt vom Status des Kontos ab; zusammengehörige Funktionen sind im Menü durch Trennlinien gruppiert, und Konto löschen ist als endgültige Aktion rot hervorgehoben. Die folgende Übersicht zeigt die möglichen Funktionen:
Funktion | Das bewirkt sie | Ausführliche Anleitung |
Umsätze anzeigen | Öffnet die Umsätze dieses Kontos zum Prüfen und Zuordnen. | |
Jetzt aktualisieren | Ruft Saldo und Umsätze nur für dieses eine Konto ab – ohne den globalen Button AKTUALISIEREN zu nutzen. Erscheint bei verbundenen Konten. | |
Umsätze importieren | Importiert Umsätze manuell per CSV-Datei. | |
Konto bearbeiten | Ändert Namen, Inhaber und Kontennutzung, aktualisiert Zugangsdaten und TAN-Verfahren und zeigt die von der Bank freigegebenen Berechtigungen an. |
|
IBAN kopieren | Kopiert die IBAN des Kontos in die Zwischenablage. Bei einer Kreditkarte heißt der Eintrag stattdessen Kreditkartennummer kopieren. | – |
Verbindung trennen | Löst nur die Verbindung, z. B. zur Behebung möglicher Verbindungsstörungen. Das Konto und die Umsätze bleiben erhalten. | |
Verbindung herstellen | Stellt die Verbindung (wieder) her – erscheint bei nicht verbundenen oder archivierten Konten sowie bei Konten ohne Bankverbindung. Bei einem archivierten Konto stellt dieser Schritt das Konto wieder her und verbindet es zugleich. Möchtest du das Konto nur aus dem Archiv zurückholen, ohne es zu verbinden, nutze stattdessen Konto aus dem Archiv holen – diese Funktion erscheint nur bei archivierten Konten und reaktiviert sie ohne neue Verbindung. | |
Konto aus dem Archiv holen | Holt ein archiviertes Konto zurück, ohne die Verbindung herzustellen. Das Konto wechselt danach in den Status Nicht verbunden. Erscheint nur bei archivierten Konten. | |
Konto archivieren | Archiviert das Konto: Es verschwindet aus der Übersicht, dem Dashboard und dem Rechnungslayout, bleibt aber jederzeit wiederherstellbar. Sinnvoll für Konten, die du nicht mehr aktiv führst – z. B. nach einem Bankwechsel –, deren Umsätze und Zuordnungen du aber behalten möchtest. | |
Konto löschen | Entfernt das Konto endgültig aus Lexware Office – z. B. wenn du ein Konto versehentlich verbunden hast. |
Welche Einträge das Menü zeigt, richtet sich nach dem Status des Kontos – zum Beispiel:
Bei einem verbundenen Konto erscheinen Jetzt aktualisieren, IBAN kopieren und Verbindung trennen.
Bei einem nicht verbundenen Konto oder einem Konto ohne Bankverbindung erscheint stattdessen Verbindung herstellen.
Bei einem archivierten Konto erscheinen zusätzlich zu Verbindung herstellen (reaktiviert und verbindet) auch Konto aus dem Archiv holen (reaktiviert ohne Verbindung) – Konto archivieren entfällt hier.
ℹ️ Ein neues Konto verbindest du über + KONTO HINZUFÜGEN. So gehst du dabei vor: Ein Bankkonto verbinden.
ℹ️ Ein weiteres Konto derselben Bank verbindest du so: Weitere Konten derselben Bank hinzufügen.
Besonderheiten beim Lexware Geschäftskonto
Auch dein Lexware Geschäftskonto erscheint in der Liste Alle Konten – erkennbar an der Kennzeichnung als Geschäftskonto und am Status Verbunden mit dem Zusatz Automatisch aktuell. Es wird automatisch synchronisiert und lässt sich daher nicht trennen, archivieren oder löschen.
Sein Drei-Punkte-Menü (⋮) bietet teils andere Funktionen als ein verbundenes Bankkonto: nur Umsätze anzeigen, Konto bearbeiten und IBAN kopieren aus der Standardliste – ohne Umsätze importieren, Jetzt aktualisieren, Verbindung trennen, Konto archivieren oder Konto löschen. Zusätzlich findest du hier:
Geld einzahlen – Geld auf dein Geschäftskonto einzahlen. 👉 Geld einzahlen
Kontoverwaltung anzeigen – öffnet die zentrale Verwaltung deines Geschäftskontos. 👉 Die Geschäftskonto-Verwaltung
Karten anzeigen – verwaltet deine Visa Business Debitkarte. 👉 Visa Business Debitkarte
Kontoauszüge anzeigen – ruft Kontoauszüge und Rechnungsabschlüsse ab. 👉 Kontoauszüge im Geschäftskonto
Eine vollständige Übersicht aller Geschäftskonto-Funktionen findest du unter Die Geschäftskonto-Verwaltung.
Trennen, archivieren oder löschen – was ist der Unterschied?
Trennen, archivieren und löschen klingen ähnlich, haben aber unterschiedliche Folgen. Die folgende Tabelle hilft dir bei der Entscheidung:
Aktion | Umsätze & Zuordnungen | Rückgängig? | Wann sinnvoll |
Trennen | Bleiben erhalten | Ja – jederzeit wieder verbinden | Der Saldo aktualisiert sich nicht oder Umsätze fehlen |
Archivieren | Bleiben erhalten | Ja – jederzeit wiederherstellen | Konto wird nicht mehr genutzt (z. B. Bankwechsel), Historie soll bleiben |
Löschen | Werden entfernt | Nein – endgültig | Konto wird gar nicht mehr gebraucht, es liegen keine Zuordnungen und keine Festschreibung vor. |
Drei typische Situationen und die passende Aktion:
Dein Saldo stimmt nicht mehr oder Umsätze fehlen. Trenne die Verbindung für dieses Konto und verbinde es anschließend wieder. So erneuerst du nur die Verbindung zur Bank – deine Umsätze und Zuordnungen bleiben erhalten.
Du hast die Bank gewechselt und führst das Konto nicht mehr, möchtest die bisherigen Buchungen aber behalten. Archiviere das Konto. Es verschwindet aus der Übersicht, bleibt aber mitsamt Historie erhalten und jederzeit wiederherstellbar.
Du hast ein Konto versehentlich oder doppelt verbunden und es liegt keine Festschreibung vor. Lösche das Konto. Löse vorhandene Zuordnungen vorher auf.
⚠️ Beim Wiederherstellen wichtig: Möchtest du ein nicht verbundenes oder archiviertes Konto wieder verbinden, verbinde immer das in der Kontenübersicht bereits bestehende Konto – nie ein neues. Sonst entsteht ein doppeltes Buchungskonto mit doppelten Umsätzen. 👉 Bankkonto trennen und wieder verbinden
❓ Häufige Fragen zum Bereich Finanzen → Konten
Warum wird mir kein Gesamtkontostand angezeigt?
Warum wird mir kein Gesamtkontostand angezeigt?
Wird dir kein Gesamtkontostand angezeigt, ist in den Anzeige-Einstellungen die Option „Keinen Gesamtkontostand anzeigen" gewählt oder es ist kein Konto ausgewählt. Klicke in der Kachel Gesamtkontostand auf die drei Punkte (⋮), wähle Anzeige bearbeiten und stelle die gewünschte Option ein.
Warum stimmt der angezeigte Kontostand nicht mit meinem Buchungssaldo überein?
Warum stimmt der angezeigte Kontostand nicht mit meinem Buchungssaldo überein?
Der angezeigte Kontostand ist der Stand, den deine Bank bei der letzten Aktualisierung übermittelt hat (bei API-Konten gepusht) – nicht der Buchungssaldo deiner Buchhaltung. Der Buchungssaldo ergibt sich erst, wenn du die Umsätze einer Kategorie oder einem Beleg zuordnest. Eine Differenz hat meist eine dieser Ursachen: fehlende Umsätze, noch nicht zugeordnete Umsätze, ausgeblendete Umsätze oder ein fehlender Saldenvortrag.
Warum wird mir bei einem Bankkonto kein Kontostand angezeigt?
Warum wird mir bei einem Bankkonto kein Kontostand angezeigt?
Ein Kontostand wird nur bei verbundenen Bankkonten und beim Lexware Geschäftskonto angezeigt, weil der Saldo dort direkt von der Bank übermittelt wird. Bei einem nicht verbundenen Konto erscheint kein Kontostand – auch nicht, wenn du Umsätze per CSV-Datei importierst.
Warum finde ich bei meinem Bankkonto keine Kontoauszüge?
Warum finde ich bei meinem Bankkonto keine Kontoauszüge?
Kontoauszüge lassen sich im Drei-Punkte-Menü (⋮) nur beim Lexware Geschäftskonto aufrufen – bei einem verbundenen Bankkonto fehlt dieser Menüpunkt. Deinen Kontoauszug erhältst du in diesem Fall direkt bei deiner Bank beziehungsweise in deren Onlinebanking. Alternativ kannst du die Umsätze dieses Kontos über Einstellungen → Export als CSV-Datei exportieren (siehe Bankumsätze exportieren: So vermeidest du typische Fehler).
Warum zeigt mein Lexware Geschäftskonto zwei verschiedene Kontostände?
Warum zeigt mein Lexware Geschäftskonto zwei verschiedene Kontostände?
In der Geschäftskonto-Verwaltung siehst du zwei Beträge:
Gesamtsaldo — alle Gelder auf deinem Konto, einschließlich Transaktionen mit einem Wertstellungsdatum in der Zukunft.
Verfügbarer Betrag — der Betrag, der dir sofort für neue Transaktionen zur Verfügung steht, nach Abzug aller bereits gebuchten oder reservierten Beträge.
Eine Abweichung zwischen beiden Werten ist üblich. Sie entsteht, wenn eine Buchung ein zukünftiges Wertstellungsdatum hat: Der Betrag ist im Gesamtsaldo bereits enthalten, aber noch nicht als verfügbares Guthaben freigegeben. Beide Kontostände findest du jederzeit in deiner Geschäftskonto-Verwaltung.
Warum sehe ich ein archiviertes Konto nicht in der Übersicht?
Warum sehe ich ein archiviertes Konto nicht in der Übersicht?
Ein archiviertes Konto wird in der Übersicht Alle Konten nur angezeigt, wenn der Regler Archivierte Konten anzeigen aktiv ist. Schiebe den Regler nach rechts, dann erscheint das archivierte Konto wieder in der Liste.
Ich sehe den Regler „Archivierte Konten anzeigen" nicht. Woran liegt das?
Ich sehe den Regler „Archivierte Konten anzeigen" nicht. Woran liegt das?
Den Regler Archivierte Konten anzeigen siehst du nur, wenn mindestens ein Bankkonto archiviert ist. Fehlt der Regler, gibt es aktuell keine archivierten Konten. Ist er vorhanden, ist mindestens ein Konto archiviert.
Verliere ich meine Umsätze und Zuordnungen, wenn ich mein Bankkonto trenne?
Verliere ich meine Umsätze und Zuordnungen, wenn ich mein Bankkonto trenne?
Beim Trennen deines Bankkontos bleiben Umsätze und Zuordnungen vollständig erhalten. Du löst nur die Verbindung und stellst sie beim Wiederherstellen erneut zu deiner Bank her.