Der Bereich Finanzen → Konten ist die zentrale Stelle für Ihr Banking in Lexware Office. Hier rufen Sie Bankumsätze ab, ordnen sie Ihren Belegen zu und verwalten alle Konten.
Diese Übersicht zeigt Ihnen, welche Funktion sich wo befindet – die ausführlichen Anleitungen verlinken wir jeweils.
Der Bereich gliedert sich in drei Kacheln:
Kontoumsätze zuordnen (links)
Gesamtkontostand (rechts)
Alle Konten (unten).
Oben rechts finden Sie außerdem die Schaltflächen AKTUALISIEREN und + ÜBERWEISUNG.
💡 Auch Ihr Lexware Geschäftskonto erscheint in dieser Übersicht. Die hier beschriebene Übersicht gilt gleichermaßen dafür. Einzelne Funktionen unterscheiden sich beim Geschäftskonto jedoch von denen angebundener Bankkonten – diese beschreiben wir separat: Die Geschäftskonto-Verwaltung.
Aktualisieren und überweisen
Oben rechts im Bereich Finanzen → Konten finden Sie zwei Aktionen:
AKTUALISIEREN: Ruft die aktuellen Salden und Umsätze Ihrer angebundenen Konten ab. 👉 Bankkonto aktualisieren
+ ÜBERWEISUNG: Startet eine Überweisung direkt aus Lexware Office. Lexware Office übermittelt den Auftrag an Ihre Bank, die ihn anschließend ausführt. 👉 Überweisungen ausführen oder vorbereiten
Kontoumsätze zuordnen
In der Kachel Kontoumsätze zuordnen bringen Sie Ihre Buchhaltung auf den aktuellen Stand. Sie sehen hier auf einen Blick, wie viele Umsätze noch Ihre Aufmerksamkeit brauchen:
Vorschläge jetzt prüfen: Lexware Office schlägt automatisch passende Belege zu Ihren Umsätzen vor – und, wenn kein Beleg vorliegt, eine passende Kategorie. Die Zahl zeigt, wie viele Vorschläge bereitstehen. 👉 Zuordnungsvorschläge
Umsätze jetzt zuordnen: Hier ordnen Sie offene Umsätze manuell einem Beleg oder einer Kategorie zu. Die Zahl zeigt die noch offenen Umsätze. 👉 Bankumsätze zuordnen
Gesamtkontostand
Die Kachel Gesamtkontostand zeigt die Summe der Kontostände, die Ihre Banken bei der letzten Aktualisierung übermittelt haben – bei API-Konten wie Holvi werden diese gepusht. Angezeigt wird also der Banksaldo, nicht der Buchungssaldo Ihrer Buchhaltung. Über das Drei-Punkte-Menü (…) der Kachel passen Sie an, welche Konten in diese Summe einfließen.
Klicken Sie in der Kachel Gesamtkontostand oben rechts auf die drei Punkte (…) und wählen Sie Anzeige bearbeiten.
Wählen Sie im Dialog Anzeige-Einstellungen eine der drei Optionen:
Gesamtkontostand aller Konten anzeigen
Gesamtkontostand nur ausgewählter Konten anzeigen – darunter klappt eine Liste Ihrer Konten auf. Setzen Sie ein Häkchen bei den Konten, die in die Summe einfließen sollen.
Keinen Gesamtkontostand anzeigen
Klicken Sie auf ÜBERNEHMEN.
Alle Konten
Unter Alle Konten finden Sie eine Liste all Ihrer Bankkonten. Jede Zeile steht für ein Konto und zeigt von links nach rechts:
Bank-Symbol – das jeweilige Logo der Bank oder des Zahlungsanbieters.
Kontobezeichnung, Kontoart und Kontennutzung – z. B. Testkonto 1, ein Girokonto mit der Nutzung „geschäftlich".
Bankname und IBAN – daneben ein Kopier-Symbol, über das Sie die IBAN mit einem Klick kopieren.
Status – ob das Konto online verbunden und aktuell ist (siehe nächster Abschnitt).
Kontostand – sofern für das Konto ein Saldo vorliegt.
Drei-Punkte-Menü (…) – die Funktionen des jeweiligen Kontos.
💡 Die Konten sind alphabetisch nach der von Ihnen vergebenen Bezeichnung sortiert. Möchten Sie die Reihenfolge selbst steuern, stellen Sie der Bezeichnung eine Zahl voran – zum Beispiel „1 Girokonto", „2 Sparkonto".
Rechts auf Höhe der Kachel Alle Konten blenden Sie über den Regler Deaktivierte Konten anzeigen auch archivierte Konten ein – dieser Regler erscheint nur, wenn deaktivierte Konten vorhanden sind. Über + KONTO HINZUFÜGEN binden Sie ein neues Konto an.
Den Status Ihrer Konten verstehen
Der Status zeigt Ihnen, ob ein Konto online verbunden und aktuell ist:
Status | Bedeutung | Beispiel |
Online | Das Konto ist angebunden und synchronisiert. Angezeigt werden der Kontostand sowie Datum und Uhrzeit der letzten Aktualisierung. |
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Konto noch nicht aktualisiert | Das Konto ist angebunden, wurde aber noch nicht abgerufen. Klicken Sie auf AKTUALISIEREN, um Saldo und Umsätze zu laden. |
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Offline | Das Konto wird ohne Online-Anbindung geführt. Umsätze importieren Sie manuell per CSV-Datei. |
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Deaktiviert | Das Konto ist archiviert und ausgegraut. Es wird nur angezeigt, wenn der Regler Deaktivierte Konten anzeigen aktiv ist. |
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Funktionen im Drei-Punkte-Menü
Jedes Konto steuern Sie über das Drei-Punkte-Menü (…) rechts auf der Kontenkarte. Welche Einträge erscheinen, hängt vom Status des Kontos ab. Die folgende Übersicht zeigt die möglichen Funktionen:
Funktion | Das bewirkt sie | Ausführliche Anleitung |
Umsätze anzeigen | Öffnet die Umsätze dieses Kontos zum Prüfen und Zuordnen. | |
Umsätze importieren | Importiert Umsätze manuell per CSV-Datei. | |
Konto bearbeiten | Ändert Namen, Inhaber und Kontennutzung, aktualisiert Zugangsdaten und TAN-Verfahren und zeigt die von der Bank freigegebenen Berechtigungen an. |
|
Konto trennen | Löst nur die Online-Verbindung, z. B. zur Behebung möglicher Anbindungsstörungen. Das Konto und die Umsätze bleiben erhalten. | |
Konto anbinden | Stellt die Online-Verbindung (wieder) her – erscheint bei getrennten, deaktivierten oder Offline-Konten. | |
Konto deaktivieren | Archiviert das Konto: Es verschwindet aus der Übersicht, dem Dashboard und dem Rechnungslayout, bleibt aber reaktivierbar. Sinnvoll für Konten, die Sie nicht mehr aktiv führen – z. B. nach einem Bankwechsel –, deren Umsätze und Zuordnungen Sie aber behalten möchten. | |
Konto aktivieren | Holt ein deaktiviertes Konto zurück in die aktive Übersicht. | |
Konto löschen | Entfernt das Konto endgültig aus Lexware Office – z. B. wenn Sie ein Konto versehentlich angebunden haben. | |
IBAN kopieren | Kopiert die IBAN des Kontos in die Zwischenablage. | – |
Welche Einträge das Menü zeigt, richtet sich nach dem Status des Kontos – zum Beispiel:
Bei einem angebundenen Konto erscheint Konto trennen.
Bei einem Offline-, getrennten oder deaktivierten Konto erscheint stattdessen Konto anbinden.
Bei einem deaktivierten Konto erscheint zusätzlich Konto aktivieren.
ℹ️ Ein neues Konto binden Sie über + KONTO HINZUFÜGEN an. So gehen Sie dabei vor: Ein Bankkonto anbinden.
ℹ️ Ein weiteres Konto derselben Bank binden Sie so an: Weitere Konten derselben Bank hinzufügen.
Besonderheiten beim Lexware Geschäftskonto
Auch Ihr Lexware Geschäftskonto erscheint in der Liste Alle Konten – erkennbar an der Kennzeichnung als Geschäftskonto und am Status Online (Auto-Sync). Es wird automatisch synchronisiert und lässt sich daher nicht trennen, deaktivieren oder löschen.
Sein Drei-Punkte-Menü (…) bietet teils andere Funktionen als ein angebundenes Bankkonto. Zusätzlich finden Sie hier:
Geld einzahlen – Geld auf Ihr Geschäftskonto einzahlen. 👉 Geld einzahlen
Kontoverwaltung anzeigen – öffnet die zentrale Verwaltung Ihres Geschäftskontos. 👉 Die Geschäftskonto-Verwaltung
Karten anzeigen – verwaltet Ihre Visa Business Debitkarte. 👉 Visa Business Debitkarte
Kontoauszüge anzeigen – ruft Kontoauszüge und Rechnungsabschlüsse ab. 👉 Kontoauszüge im Geschäftskonto
Eine vollständige Übersicht aller Geschäftskonto-Funktionen finden Sie unter Die Geschäftskonto-Verwaltung.
Trennen, deaktivieren oder löschen – was ist der Unterschied?
Trennen, deaktivieren und löschen klingen ähnlich, haben aber unterschiedliche Folgen. Die folgende Tabelle hilft Ihnen bei der Entscheidung:
Aktion | Umsätze & Zuordnungen | Rückgängig? | Wann sinnvoll |
Trennen | Bleiben erhalten | Ja – jederzeit wieder anbinden | Der Saldo aktualisiert sich nicht oder Umsätze fehlen |
Deaktivieren | Bleiben erhalten | Ja – jederzeit reaktivieren | Konto wird nicht mehr genutzt (z. B. Bankwechsel), Historie soll bleiben |
Löschen | Werden entfernt | Nein – endgültig | Konto wird gar nicht mehr gebraucht, es liegen keine Zuordnungen und keine Festschreibung vor. |
Drei typische Situationen und die passende Aktion:
Ihr Saldo stimmt nicht mehr oder Umsätze fehlen. Trennen Sie das Konto und binden Sie es anschließend wieder an. So erneuern Sie nur die Verbindung zur Bank – Ihre Umsätze und Zuordnungen bleiben erhalten.
Sie haben die Bank gewechselt und führen das Konto nicht mehr, möchten die bisherigen Buchungen aber behalten. Deaktivieren Sie das Konto. Es verschwindet aus der Übersicht, bleibt aber mitsamt Historie erhalten und jederzeit reaktivierbar.
Sie haben ein Konto versehentlich oder doppelt angebunden und es liegt keine Festschreibung vor. Löschen Sie das Konto. Lösen Sie vorhandene Zuordnungen vorher auf.
⚠️ Beim Wiederherstellen wichtig: Möchten Sie ein getrenntes oder deaktiviertes Konto wieder verbinden, binden Sie immer das in der Kontenübersicht bereits bestehende Konto an – nie ein neues. Sonst entsteht ein doppeltes Buchungskonto mit doppelten Umsätzen. 👉 Bankkonto trennen und wieder anbinden
❓ Häufige Fragen
Warum wird mir kein Gesamtkontostand angezeigt?
Warum wird mir kein Gesamtkontostand angezeigt?
Wird Ihnen kein Gesamtkontostand angezeigt, ist in den Anzeige-Einstellungen die Option „Keinen Gesamtkontostand anzeigen" gewählt oder es ist kein Konto ausgewählt. Klicken Sie in der Kachel Gesamtkontostand auf die drei Punkte (…), wählen Sie Anzeige bearbeiten und stellen Sie die gewünschte Option ein.
Warum stimmt der angezeigte Kontostand nicht mit meinem Buchungssaldo überein?
Warum stimmt der angezeigte Kontostand nicht mit meinem Buchungssaldo überein?
Der angezeigte Kontostand ist der Stand, den Ihre Bank bei der letzten Aktualisierung übermittelt hat (bei API-Konten gepusht) – nicht der Buchungssaldo Ihrer Buchhaltung. Der Buchungssaldo ergibt sich erst, wenn Sie die Umsätze einer Kategorie oder einem Beleg zuordnen. Eine Differenz hat meist eine dieser Ursachen: fehlende Umsätze, noch nicht zugeordnete Umsätze, ausgeblendete Umsätze oder ein fehlender Saldenvortrag.
Warum wird mir bei einem Bankkonto kein Kontostand angezeigt?
Warum wird mir bei einem Bankkonto kein Kontostand angezeigt?
Ein Kontostand wird nur bei angebundenen Bankkonten und beim Lexware Geschäftskonto angezeigt, weil der Saldo dort direkt von der Bank übermittelt wird. Bei einem Offline-Konto erscheint kein Kontostand – auch nicht, wenn Sie Umsätze per CSV-Datei importieren. Ein getrenntes Konto zeigt ebenfalls keinen aktuellen Stand mehr; sobald Sie es wieder anbinden und aktualisieren, erscheint der Saldo erneut.
Warum sehe ich ein deaktiviertes Konto nicht in der Übersicht?
Warum sehe ich ein deaktiviertes Konto nicht in der Übersicht?
Ein deaktiviertes Konto wird in der Übersicht Alle Konten nur angezeigt, wenn der Regler Deaktivierte Konten anzeigen aktiv ist. Schieben Sie den Regler nach rechts, dann erscheint das archivierte Konto wieder in der Liste.
Ich sehe den Regler „Deaktivierte Konten anzeigen" nicht. Woran liegt das?
Ich sehe den Regler „Deaktivierte Konten anzeigen" nicht. Woran liegt das?
Den Regler Deaktivierte Konten anzeigen sehen Sie nur, wenn mindestens ein Bankkonto deaktiviert ist. Fehlt der Regler, gibt es aktuell keine deaktivierten Konten. Ist er vorhanden, ist mindestens ein Konto deaktiviert.
Verliere ich meine Umsätze und Zuordnungen, wenn ich mein Bankkonto trenne?
Verliere ich meine Umsätze und Zuordnungen, wenn ich mein Bankkonto trenne?
Nein, beim Trennen Ihres Bankkontos bleiben Umsätze und Zuordnungen vollständig erhalten. Sie lösen nur die Online-Verbindung und verbinden sich beim Wiederanbinden erneut mit Ihrer Bank.