Offene Bankumsätze erfolgreich abgleichen
Sie haben Ihre Bankkonten erfolgreich aktualisiert und möchten nun offene Transaktionen zuordnen, für die das System keine Zuordnungsvorschläge gefunden hat. Mit dem Abgleich offener Bankumsätze stellen Sie sicher, dass Ihre Buchhaltung jederzeit vollständig, korrekt und rechtssicher ist. Diese Anleitung zeigt Ihnen, wie Sie Ihre offenen Bankumsätze in wenigen Klicks einfach und korrekt mit den passenden Belegen oder Kategorien verknüpfen, sodass das Bankkonto ausgeglichen ist. Durch die Zuordnung werden Belege automatisch als bezahlt markiert, was Ihnen einen klaren Überblick über offene Posten verschafft und die Nachverfolgung Ihrer Finanzen erheblich vereinfacht.
Was Sie vorab für die manuelle Zuordnung benötigen
Bevor Sie mit der manuellen Zuordnung von Bankumsätzen beginnen, stellen Sie sicher, dass die folgenden Vorbedingungen in Lexware Office erfüllt sind:
✅ Ihre Bankkonten in Lexware Office sind aktualisiert und die neuesten Umsätze wurden erfolgreich abgerufen (oder via CSV-Datei importiert).
✅ Sie haben die automatischen Zuordnungsvorschläge unter dem Reiter Vorschläge prüfen bereits kontrolliert und übernommen.
So ordnen Sie Bankumsätze manuell zu
Im Reiter Umsätze zuordnen finden Sie alle offenen Transaktionen Ihrer Bankkonten, die keinen Zuordnungsvorschlag erhalten haben und noch keinem Beleg oder keiner Kategorie zugeordnet wurden. Dieser Reiter ist der zentrale Bereich, um alle offenen Bankumsätze zu bearbeiten.
Um Bankumsätze manuell zuzuordnen, haben Sie grundsätzlich zwei Möglichkeiten:
Sie wählen einen Beleg (bereits vorhanden oder erfassen den Beleg neu).
Sie wählen eine Kategorie (für Bankumsätze ohne Beleg).
Schritt für Schritt: Bankumsätze manuell zuordnen
Öffnen Sie das Menü Finanzen und wechseln Sie zu Umsätze.
Klicken Sie in der oberen Navigationsleiste auf den Reiter Umsätze zuordnen (hier sehen Sie in einem orangefarben Kreis die Anzahl der offenen Transaktionen).
Wählen Sie den gewünschten Bankumsatz aus und klicken Sie in der Spalte Zuordnung auf + Manuell zuordnen.
Es öffnet sich ein Fenster, in dem Sie zwei Möglichkeiten für die Zuordnung haben:
Option 1: Beleg wählen 🧾
Wählen Sie diese Option, wenn Ihnen eine Rechnung oder eine Quittung für die Zahlung vorliegt.
Einen vorhandenen Beleg zuordnen: Suchen Sie in der angezeigten Liste oder über das Suchfeld nach dem passenden, bereits im System erfassten Beleg und klicken Sie auf ZUORDNEN.
Einen neuen Beleg erfassen: Klicken Sie auf + BELEG, um das Dokument direkt hochzuladen und zu erfassen.
Es öffnet sich die Maske, um den Beleg zu erfassen.
Bestätigen Sie mit SPEICHERN + SCHLIESSEN, sodass die Zuordnung direkt vorgenommen werden kann.
💡 Tipp: Erfassen Sie Ihre Belege am besten sofort, noch bevor Sie Ihre Kontoumsätze abgleichen. Das beschleunigt den gesamten Prozess und ermöglicht dem System, Ihnen passende Vorschläge zu machen.
Option 2: Kategorie wählen 🏷️
Wählen Sie eine Kategorie, wenn Sie für eine Zahlung keinen Beleg erhalten, zum Beispiel bei Privatentnahmen oder wiederkehrenden Bankumsätzen wie monatliche Büromieten.
Wechseln Sie im rechten Menüfenster auf den Reiter KATEGORIE WÄHLEN
Suchen Sie über das Suchfeld nach der passenden Kategorie (z. B. "Miete“) oder wählen Sie diese über die erweiterte Suche aus.
Passen Sie bei Bedarf den angezeigten Betrag an, falls Sie nur einen Teil der Summe zuordnen möchten. Selbes gilt auch für die Steuer.
Notizen zur Kategorisierung können Sie im Notizfeld eintragen.
Klicken Sie auf ZUORDNEN, um den Vorgang abzuschließen.
💡 Tipp: Möchten Sie einen Bankumsatz auf mehrere Kategorien aufteilen? Hier finden Sie eine detaillierte Anleitung zum Splitten von Umsätzen.
🎬 Erklärvideo: Zuordnung eines Beleges zu einem Bankumsatz
In diesem Video zeigen wir Ihnen, wie Sie einem Bankumsatz den passenden Beleg zuordnen können, damit der Beleg ausgeglichen wird.
Woran erkenne ich, dass der Umsatz erfolgreich zugeordnet wurde?
Dass der Bankumsatz erfolgreich zugeordnet wurde, erkennen Sie an drei Dingen:
Der Bankumsatz wird nicht mehr im Reiter Umsätze zuordnen aufgeführt.
Der Umsatz erscheint nun ausschließlich im Reiter Alle Umsätze.
In der Spalte Zuordnung wird Ihnen nun direkt die korrekte Anzahl der vorgenommenen Zuordnungen angezeigt (z. B. "1 Zuordnung“).
💡 Hintergrundwissen: Wie bucht Lexware Office im Hintergrund?
Möchten Sie verstehen, wie die doppelte Buchführung funktioniert? Alle Details zur Buchungslogik finden Sie in unserem Wissensartikel: Doppelte Buchführung
So gelingt die manuelle Zuordnung in Sonderfällen
So gelingt die manuelle Zuordnung Ihrer Bankumsätze auch in Sonderfällen mühelos. In der folgenden Tabelle finden Sie die richtigen Lösungswege für abweichende Szenarien:
Szenario / Kontext | Lösungsweg / Beachtung |
Ordnen Sie dem Umsatz nacheinander die verschiedenen Belege zu. | |
Wählen Sie die erste Kategorie aus, ändern Sie den Betrag auf die gewünschte Teilsumme ab und klicken Sie auf ZUORDNEN. Das System zeigt Ihnen nun den noch offenen Restbetrag an. Diesen können Sie im Anschluss einer weiteren Kategorie oder einem Beleg zuweisen. | |
Ausgabenminderungen / Einnahmenminderungen | Hier ist eine direkte Zuordnung über den Reiter Kategorie wählen technisch nicht möglich.
Lösungsweg: Erfassen Sie einen Beleg über den Reiter Belege → + Neuer Beleg → Beleg erfassen (ohne Belegbild). Damit können Sie einen "Beleg" mit der gewünschten Kategorie erfassen, auch wenn es sich um keinen echten Beleg handelt. Dieser Workaround ermöglicht es Ihnen dennoch, die Zuordnung im Anschluss vorzunehmen. |
Auslandsumsätze | Hier ist eine direkte Zuordnung über den Reiter Kategorie wählen technisch nicht möglich.
Umsätze aus dem Drittland benötigen einen Beleg, um die steuerlichen Besonderheiten (z.B. Reverse Charge) zu berücksichtigen. |
Falls ein Bankumsatz in Lexware Office fälschlicherweise doppelt erscheint, im Onlinebanking jedoch nur einmal verbucht ist, können Sie die Dublette ausblenden. |
Weiterführende Hilfeartikel zum Thema Bankumsätze zuordnen
Nicht jede Zahlung ist eine einfache 1:1-Zuordnung. Die folgenden Anleitungen helfen Ihnen bei komplexeren Buchungsszenarien:
Mehrere Vorgänge in einer Zahlung: Erfahren Sie, wie Sie Einnahmen und Ausgaben innerhalb einer einzelnen Transaktion verrechnen.
Teilzahlung ohne Rückzahlung: So führen Sie einen Teilabgleich von Belegen ohne Rückerstattung durch.
Teilzahlung mit Rückzahlung: Nutzen Sie diese Anleitung für einen Teilabgleich von Belegen mit Rückerstattung.
Zuordnungen auflösen
Falls Sie die Zuordnung versehentlich falsch vorgenommen haben, können Sie diese wieder aufheben. Wie das funktioniert, erfahren Sie in folgendem Artikel: Zuordnung auflösen