Abruf Ihrer aktuellen Bankumsätze und Kontostände
Mit nur wenigen Klicks können Sie Ihre neuesten Bankumsätze abrufen und direkt in Lexware Office zuordnen. So bringen Sie Ihre Buchhaltung schnell auf den neuesten Stand und behalten den Überblick über Ihre Finanzen. Gleichzeitig wird Ihnen der aktuelle Kontostand des jeweiligen Bankkontos übermittelt.
Voraussetzungen für den Abruf
Ein erfolgreich angebundenes Bankkonto in Lexware Office.
Ihr Smartphone oder TAN-Gerät liegt griffbereit (für eine mögliche Sicherheitsabfrage Ihrer Bank).
So rufen Sie Ihre neuen Bankumsätze und Kontostände ab
Öffnen Sie die Bankkontenübersicht über den Reiter Finanzen und wählen Sie Konten. Hier werden alle angebundenen Bankkonten aufgelistet und mit dem letzten Aktualisierungsdatum angezeigt.
Klicken Sie auf den Button Aktualisieren, dieser befindet sich im oberen Teil auf der rechten Seite.
Nun öffnet sich eine Maske, in der Sie gezielt jene Bankkonten auswählen können, für die Sie neue Umsätze und Salden abrufen möchten. Setzen Sie zuvor das Häkchen links neben dem entsprechenden Konto oder wählen Sie "Alle aktualisieren" und klicken anschließend auf den Button Aktualisieren rechts unten.
Falls Sie die Zugangsdaten nicht gespeichert haben, müssen Sie diese eingeben und erhalten anschließend TAN-Abfragen. Bitte folgen Sie den Aufforderungen und bestätigen Sie die Abfragen.
ℹ️ Hinweis: Lexware Office darf die TAN-Eingabe aufgrund der PSD2-Richtlinie nicht automatisch für Sie übernehmen. Ihre Bank fordert diese Bestätigung an, um Ihre Sicherheit zu gewährleisten und eine Kontosperrung zu vermeiden. Weitere Informationen dazu finden Sie in folgendem Artikel.
💡Schneller ans Ziel mit gespeicherten Zugangsdaten: Speichern Sie Ihre Zugangsdaten direkt in Lexware Office. Dadurch können Sie die Anzahl der TAN-Abfragen durch Ihre Bank reduzieren und beschleunigen den Abruf Ihrer Umsätze.
Woran erkenne ich, dass die Aktualisierung erfolgreich war?
Dass der Abruf Ihrer Bankumsätze erfolgreich war und abgeschlossen ist, erkennen Sie an der Bestätigungsmeldung die nach der Aktualisierung auf Ihrem Bildschirm erscheint. Diese zeigt Ihnen an, wie viele neue Bankumsätze pro Konto abgerufen wurden. Sie finden die neu abgerufenen Umsätze im Reiter Finanzen → Umsätze. Dort können Sie diese entweder manuell zuordnen oder von den bereits erstellten Zuordnungsvorschlägen profitieren.
🎬 Erklärvideo
Vorgemerkte Bankumsätze
Sollten die Werte in Lexware Office einmal von Ihrem Online-Banking abweichen, liegt das meist am Umgang mit vorgemerkten Transaktionen:
Bankumsätze
In Lexware Office werden ausschließlich tatsächlich gebuchte Bankumsätze synchronisiert und angezeigt. Umsätze, die in Ihrem Online-Banking lediglich vorgemerkt sind, erscheinen erst dann in Lexware Office, wenn sie endgültig von Ihrer Bank gebucht wurden. Dies stellt sicher, dass nur verlässliche und bestätigte Transaktionen in Ihrer Buchhaltung auftauchen – denn vorgemerkte Umsätze können sich noch ändern oder ganz entfallen.
Kontostände
Der Kontostand in Lexware Office basiert immer auf dem Wert „Balance Booked“. Das bedeutet: Es wird ausschließlich der tatsächlich gebuchte und verfügbare Betrag angezeigt – vorgemerkte Umsätze bleiben außen vor. Ihre Banking-App kann hingegen bereits einen niedrigeren Betrag zeigen, da dort vorgemerkte, aber noch nicht gebuchte Umsätze bereits abgezogen sind.
Beide Ansichten sind grundsätzlich korrekt und möglich, sie spiegeln jedoch unterschiedliche Perspektiven wider:
Die „Bank-Brille“: Ihre Banking-App zeigt, wie viel nach Abzug aller vorgemerkten Umsätze potentiell verfügbar ist.
Die „Buchhaltungs-Brille“: Lexware Office orientiert sich an dem aktuell tatsächlich verfügbaren, gebuchten Betrag.
ℹ️ Für Ihre Buchhaltung ist ausschließlich der gebuchte Betrag entscheidend – daher importiert Lexware Office nur diese und bringt so klare Übersicht und maximale Rechtssicherheit in Ihre Finanzverwaltung.
💡 Tipp: Regelmäßige Synchronisierung
Wir empfehlen Ihnen, Ihre Bankumsätze mindestens einmal pro Monat
– idealerweise wöchentlich – in Lexware Office zu aktualisieren.
So profitieren Sie von einer regelmäßigen Aktualisierung:
Fehlervermeidung: Durch zeitnahe Abgleiche stellen Sie sicher, dass keine Buchung übersehen wird und Ihre Buchhaltung stets den tatsächlichen Stand widerspiegelt.
Zeitersparnis: Kleinere Datenmengen lassen sich schneller kategorisieren und zuordnen als ein ganzer Berg an Umsätzen am Monatsende.
Aktueller Überblick: Sie haben jederzeit eine verlässliche Datenbasis für Ihre Finanzplanung und sehen direkt, welche Rechnungen noch offen sind.
So gelingt der Abruf bei Sonderfällen
Szenario | Lösung |
API-Bankkonten | Diese Banken senden neue Umsätze und Kontostände automatisch in Echtzeit (per Push) an Lexware Office. Ein manueller Klick auf Aktualisieren ist hierfür nicht erforderlich und möglich. Sollte der Push nicht stattfinden, finden Sie hier eine Anleitung. |
PayPal Konten | PayPal-Konten aktualisieren sich automatisch. Die manuelle Aktualisierung ist nicht erforderlich. |
Lexware Geschäftskonto | Das Lexware Geschäftskonto aktualisiert sich automatisch. Die manuelle Aktualisierung greift hier nicht. |
Geändertes TAN-Verfahren oder neue Zugangsdaten | Klicken Sie neben Ihrem Bankkonto auf die drei Punkte, wählen Sie Konto bearbeiten und klicken Sie unten rechts auf aktualisieren. Tragen Sie dort Ihre neuen Zugangsdaten ein. Hier geht es zur Schritt-für-Schritt-Anleitung. Im Anschluss gelingt die Umsatzaktualisierung wieder wie oben beschrieben. |
Mehrere Benutzer mit unterschiedlichen Zugangsdaten | Wenn mehrere Personen mit eigenen, unterschiedlichen Zugangsdaten auf ein Bankkonto zugreifen, ist eine spezielle Vorgehensweise erforderlich. Mehr dazu erfahren Sie im Artikel Bankkonto von mehreren Benutzer:innen aktualisieren. |
Die Aktualisierung funktioniert nicht wie erwartet?
Sollten Umsätze fehlen oder die beschriebenen Schritte nicht zum gewünschten Ergebnis führen, liegt die Lösung oft darin, die Verbindung zu Ihrem Bankkonto zu erneuern. Trennen Sie dazu einfach kurz die Verbindung und richten Sie sie anschließend wieder ein.