In dieser Anleitung erfahren Sie, wie Sie ein Bankkonto, das bisher noch nicht in Lexware Office angebunden war, erstmalig verknüpfen. Durch die Anbindung können Sie Ihre Bankumsätze automatisch abrufen und sparen damit wertvolle Zeit beim Belegabgleich.
⚠️ War Ihr Konto schon einmal angebunden? Wenn Sie ein Bankkonto nach dem Trennen wieder verbinden möchten, binden Sie es nicht als neues Konto an. Sonst legt Lexware Office ein zweites, doppeltes Konto an, und Ihre Bankumsätze erscheinen doppelt. Nutzen Sie in diesem Fall die Anleitung Getrenntes Bankkonto wieder anbinden.
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Möchten Sie ein Offline-Konto ohne Online-Schnittstelle anlegen? Hier geht's zur Anleitung
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Was Sie vor der Anbindung Ihres Bankkontos benötigen
Bevor Sie Ihr Bankkonto in Lexware Office anbinden, stellen Sie sicher, dass folgende Voraussetzungen erfüllt sind. So schließen Sie den Prozess ohne Unterbrechung ab:
Ihre Zugangsdaten: Halten Sie Ihre Anmeldedaten für das Online-Banking bereit. Dazu gehören in der Regel Ihre Kunden-ID, Ihr Anmeldename oder Ihre Legitimations-ID sowie die dazugehörige PIN.
Ihr Sicherheitsmedium: Sie benötigen ein aktives Verfahren für die TAN-Freigabe. Legen Sie Ihr Smartphone für die Push-TAN-App, die SMS-TAN oder Ihren physischen TAN-Generator bereit.
Freigabe für Drittanbieter: Ihr Online-Banking muss für den Zugriff durch sogenannte Drittanbieter freigegeben sein. Ein Drittanbieter ist ein externes Programm wie Lexware Office, das Ihre Bankdaten in Ihrem Auftrag abruft. Bei den meisten Banken ist diese Freigabe standardmäßig aktiv.
So binden Sie Ihr Bankkonto in Lexware Office an
Sie binden Ihr Bankkonto in Lexware Office in vier Schritten an – vom Aufruf des Bereichs Konten bis zur fertigen Verknüpfung.
Schritt 1: Den Bereich Konten aufrufen
Navigieren Sie in der Hauptnavigation zum Menüpunkt Finanzen → Konten. Ihr Einstieg unterscheidet sich je nach Ausgangslage:
Noch kein Bankkonto angebunden: Sie sehen die Willkommensseite Banking und Buchhaltung nahtlos verknüpft. Klicken Sie auf den grünen Button Konto anbinden.
Bereits Konten angebunden: Sie befinden sich in Ihrer Kontenübersicht. Klicken Sie oben rechts über der Kontenliste auf + KONTO HINZUFÜGEN.
Schritt 2: Neues Konto anbinden auswählen
Es öffnet sich das Fenster Konto oder Zahlungsanbieter hinzufügen. In dieser Anleitung gehen wir den Weg für ein neues Bankkonto:
Bleiben Sie im Reiter BANKKONTO.
Wählen Sie die Option Neues Konto anbinden.
Klicken Sie auf WEITER.
💡 Die Option Weiteres Konto einer bereits verknüpften Bank anbinden wird Ihnen nur angezeigt, wenn Sie bereits ein Konto unter Finanzen → Konten führen.
Schritt 3: Bank suchen und Zugangsdaten eingeben
Bank wählen: Geben Sie den Namen Ihrer Bank, die IBAN oder die BIC in das Suchfeld ein.
Auswahl: Wählen Sie Ihre Bank aus der Liste aus und klicken Sie auf BANK ANBINDEN.
Anmeldung: Tragen Sie im Fenster Neues Bankkonto hinzufügen Ihre Zugangsdaten in die entsprechenden Felder ein. Klicken Sie nun auf WEITER.
💡 Zugangsdaten speichern: Setzen Sie das Häkchen bei Zugangsdaten speichern, um künftige Abfragen zu erleichtern. Arbeiten mehrere Personen mit ihren eigenen Zugangsdaten an diesem Konto, beachten Sie die Hinweise unter Bankkonto von mehreren Benutzer:innen aktualisieren.
Sicherheitsabfrage: Bestätigen Sie die Anmeldung über Ihr gewohntes Sicherheitsmedium, z. B. die Freigabe in der TAN-App Ihres Smartphones, und klicken Sie erneut auf WEITER.
💡 Für viele Banken gibt es spezielle Hinweise, z. B. zum korrekten Login-Namen oder zu Freischaltungen. Suchen und wählen Sie Ihre Bank hier aus, um Details zu erhalten: Banken in Lexware Office.
Schritt 4: Konten auswählen und Details festlegen
Nach der Anmeldung zeigt Lexware Office Ihnen alle verfügbaren Konten dieser Bankverbindung an. Setzen Sie ein Häkchen bei den Konten, die Sie nutzen möchten, und klicken Sie auf WEITER.
Im Fenster Konto fertigstellen legen Sie die Details für jedes gewählte Konto fest und klicken anschließend auf FERTIGSTELLEN:
Kontoname: Vergeben Sie eine Bezeichnung, unter der Sie das Konto in Lexware Office leicht wiedererkennen.
Kontoinhaber: Tragen Sie den Namen ein, auf den das Konto bei der Bank gemeldet ist.
Kontennutzung: Wählen Sie aus, ob das Konto geschäftlich, gemischt oder privat genutzt wird. 👉 Welche Auswirkungen diese Auswahl auf Ihre Buchhaltung hat, lesen Sie hier: Kontennutzung in Lexware Office.
Bankumsätze abrufen ab: Wählen Sie über das Kalender-Symbol das Startdatum für den erstmaligen Import Ihrer Bankumsätze.
💡 Wie weit der rückwirkende Abruf von Bankumsätzen möglich ist, gibt Ihre Bank vor – in der Regel zwischen 90 und 365 Tagen. Lexware Office zeigt Ihnen im blauen Infokasten direkt an, welches Datum Ihre Bank als frühestmöglichen Zeitpunkt meldet.
Woran Sie die erfolgreiche Anbindung erkennen
Ihre erfolgreiche Anbindung erkennen Sie daran, dass Ihr Bankkonto in der Übersicht unter Finanzen → Konten erscheint. Direkt nach der Anbindung trägt das Konto zunächst den Hinweis Konto noch nicht aktualisiert.
Um den aktuellen Saldo und Ihre Bankumsätze erstmalig abzurufen, ist die Aktualisierung erforderlich:
Klicken Sie oben rechts auf den Button AKTUALISIEREN.
Folgen Sie ggf. einer TAN-Abfrage Ihrer Bank, um den Abruf zu legitimieren.
Sobald der Vorgang abgeschlossen ist, wechselt der Status auf Online und zeigt zusätzlich Datum und Uhrzeit der letzten Aktualisierung an.
Wichtiger Schritt nach der Anbindung: Den Startsaldo hinterlegen
Den Startsaldo sollten Sie hinterlegen, wenn Sie ein Bankkonto erstmalig in Lexware Office anbinden. Nur so stimmt der Anfangswert Ihrer digitalen Buchführung mit dem realen Bankwert überein.
👉 Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung dazu finden Sie hier: Saldenvortrag in Lexware Office festlegen.
Erklärvideo: Das erste Bankkonto anbinden
Im folgenden Video sehen Sie, wie Sie Ihr erstes Bankkonto in Lexware Office anbinden.
So gelingt die Anbindung in Sonderfällen
In der Praxis treten beim Anbinden von Bankkonten manchmal besondere Situationen auf. Die folgende Tabelle zeigt, wie Sie mit diesen Szenarien sicher umgehen.
Szenario | Lösungsweg |
Ihre Bank unterstützt keine Online-Schnittstelle. | Wählen Sie im Fenster Konto oder Zahlungsanbieter hinzufügen die Option Konto ohne Anbindung anlegen. So führen Sie ein Offline-Konto und tragen Ihre Umsätze manuell ein oder importieren sie per CSV-Datei. |
API-Bankkonten: Holvi, Finom, Pleo, Pliant | Diese Konten werden nicht über die übliche Schnittstelle angebunden, sondern über eine Programmierschnittstelle (API). Folgen Sie für diese Konten dem jeweiligen bankspezifischen Artikel: Banken in Lexware Office. |
Sie möchten einen Zahlungsanbieter anbinden. | |
Frühere Umsätze fehlen nach dem ersten Abruf. | Banken stellen über die Schnittstelle nur einen begrenzten Zeitraum bereit – in der Regel zwischen 90 und 365 Tagen. Ältere Umsätze importieren Sie bei Bedarf manuell per CSV-Datei. |
Es werden keine Konten zum Anbinden angezeigt, oder Ihr Konto wird nicht aufgeführt. | Melden Sie sich in Ihrem Online-Banking an und prüfen Sie, ob dort noch Zustimmungen oder Bestätigungen ausstehen. Prüfen Sie außerdem, ob Ihr Konto für den Zugriff durch Drittanbieter freigegeben ist. Bleibt die Meldung bestehen, wenden Sie sich an Ihre Bank. |
❓ Häufige Fragen zur Kontenanbindung
Wie sicher ist die Anbindung meines Bankkontos an Lexware Office?
Wie sicher ist die Anbindung meines Bankkontos an Lexware Office?
Die Anbindung Ihres Bankkontos an Lexware Office ist nach strengen Standards geschützt. Ihre Bankdaten werden über PSD2-konforme Schnittstellen abgerufen – PSD2 ist die gesetzliche Grundlage für sicheren Zugriff auf Bankdaten in der EU. Lexware Office ist hierfür von der BaFin zugelassen. Ihre sensiblen Daten werden zu keinem Zeitpunkt an unbefugte Dritte weitergegeben.
Welche Banken kann ich in Lexware Office anbinden?
Welche Banken kann ich in Lexware Office anbinden?
Welche Banken Sie in Lexware Office anbinden können, sehen Sie in einer laufend aktualisierten Übersicht. Die meisten gängigen Banken und Zahlungsanbieter lassen sich direkt verbinden. Ob Ihre Bank dabei ist und welche Besonderheiten gelten, prüfen Sie hier: Anbindbare Banken in Lexware Office.
Was muss ich tun, wenn sich meine PIN oder mein TAN-Verfahren ändert?
Was muss ich tun, wenn sich meine PIN oder mein TAN-Verfahren ändert?
Wenn sich Ihre PIN oder Ihr TAN-Verfahren ändert, müssen Sie diese Angaben auch in Lexware Office aktualisieren – etwa nach einer PIN-Änderung bei Ihrer Bank oder einem Smartphone-Wechsel. Klicken Sie in der Kontenübersicht beim Bankkonto auf die drei Punkte (⁝) und wählen Sie die Option zum Bearbeiten der Zugangsdaten. 👉 Eine detaillierte Anleitung finden Sie hier: Zugangsdaten oder TAN-Verfahren für Ihr angebundenes Bankkonto ändern.
Kann ich die Bezeichnung meines Kontos nachträglich ändern?
Kann ich die Bezeichnung meines Kontos nachträglich ändern?
Ja, Sie können die Bezeichnung Ihres Kontos jederzeit ändern. Navigieren Sie zu Finanzen → Konten, klicken Sie beim entsprechenden Konto auf die drei Punkte (⁝) und wählen Sie Konto bearbeiten. Dort passen Sie Kontoname und weitere Angaben an.
Kann ich ein Darlehenskonto anbinden?
Kann ich ein Darlehenskonto anbinden?
Ein Darlehenskonto können Sie technisch anbinden, wenn Ihre Bank das unterstützt – empfohlen ist es aber nicht. Lexware Office legt dabei kein klassisches Darlehenskonto in der Buchhaltung an, sondern behandelt es wie ein normales Bankkonto. Wie Sie Ihr Darlehen samt Tilgung korrekt erfassen, lesen Sie hier: Darlehen und Tilgung erfassen.
Haben Sie schon über ein neues Bankkonto nachgedacht?
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