Der klassische Workflow in Lexware Office startet meist mit einem Beleg. Doch dein unternehmerischer Alltag braucht Flexibilität: Manchmal möchtest du in Lexware Office Überweisungen ausführen oder vorbereiten – beispielsweise für Lohnzahlungen, Umbuchungen oder Privatentnahmen. Diese Zahlungen tätigst du auch ohne vorliegende Rechnung.
Wenn du dein Bankkonto bereits mit Lexware Office verbunden hast oder ein Lexware Geschäftskonto nutzt, kannst du Überweisungen direkt in Lexware Office anstoßen. Du sparst dir so den Umweg über ein separates Banking-Portal und behältst deine Finanzen zentral an einem Ort.
💡 Wichtig zu wissen: In Lexware Office bereitest du die Überweisungen vor und übermittelst diese an deine Bank. Die finale Ausführung der Zahlung findet dann durch deine Bank statt.
In dieser Anleitung erfährst du, wie du:
eine Überweisung direkt anstößt und übermittelst.
eine Zahlung ohne Beleg vorbereitest, um sie später (z. B. im Team) gesammelt freizugeben.
Was du für eine Überweisung benötigst
Bevor du mit der manuellen Überweisung startest, prüfe kurz, ob die technischen Rahmenbedingungen für den reibungslosen Ablauf gegeben sind. Folgende Punkte müssen erfüllt sein, damit du Geld senden kannst:
Ein verbundenes Bankkonto: Dein Geschäftskonto muss mit Lexware Office verbunden sein bzw. du führst ein Lexware Geschäftskonto.
Bank-Berechtigungen prüfen: Für die Übermittlung muss dein Konto von der Bank für den Zahlungsverkehr über die Schnittstelle freigeschaltet sein. Du siehst das in Lexware Office unter Finanzen → Konten beim jeweiligen Konto über Konto bearbeiten im Bereich Berechtigungen. Dort muss ein Häkchen bei „Überweisung" gesetzt sein.
Ein aktives Freigabeverfahren: Halte dein Smartphone oder dein TAN-Gerät bereit. Du benötigst das von deiner Bank vorgegebene Verfahren, um die Zahlung final zu legitimieren.
Passende Benutzerrechte: Falls du im Team arbeitest, stelle sicher, dass deine Rolle in Lexware Office die Berechtigung zur Vorbereitung oder Ausführung von Zahlungen umfasst.
Überweisung direkt anstoßen und übermitteln
Nutze diesen Weg, wenn du eine Überweisung ohne Belegbezug direkt in Lexware Office anstoßen möchtest.
1. Navigiere im Hauptmenü zum Bereich Finanzen und klicke in der oberen Leiste auf den Button + ÜBERWEISUNG.
💡 Tipp: Der Button + ÜBERWEISUNG steht dir oben rechts immer direkt zur Verfügung. Das gilt unabhängig davon, welchen Reiter du unter Finanzen gewählt hast (Umsätze, Überweisungen oder Konten).
2. Nachdem du auf + ÜBERWEISUNG geklickt hast, öffnet sich am rechten Bildschirmrand das Fenster Neue Überweisung (SEPA). Es gliedert sich in die vier Bereiche Quellkonto, Empfänger, Details und Ausführungszeitpunkt.
Bereich Quellkonto
Von Konto wählen: Klicke auf das Feld Von Konto und wähle im Dropdown-Menü das Bankkonto aus, von dem der Betrag abgebucht werden soll. Direkt darunter siehst du zur Orientierung den aktuellen Kontostand.
Vorlage nutzen: Falls du für diese Empfänger:in bereits eine Vorlage gespeichert hast, klicke oben rechts im Bereich Quellkonto auf VORLAGEN. Die Daten für Empfänger, IBAN und Verwendungszweck werden dann automatisch ausgefüllt.
Bereich Empfänger
Empfängername: Tippe den Namen des Empfängers ein. Lexware Office gleicht deine Eingabe mit deinen gespeicherten Kontakten ab. Bei einem Treffer kannst du den Kontakt auswählen, die IBAN wird dann automatisch ausgefüllt.
IBAN: Gib die IBAN manuell ein, falls kein Kontakt ausgewählt wurde.
Sobald sowohl Empfängername als auch IBAN vollständig hinterlegt sind, startet die Empfängerprüfung (Verification of Payee, VoP). Das Ergebnis zeigt Lexware Office direkt oben im Bereich Empfänger als Statusanzeige an:
✅ verifiziert⚠️ Name weicht leicht ab❗ nicht verifiziert🚫 nicht verfügbar
Erkennt Lexware Office eine geringe Abweichung, setzt es den korrigierten Namen automatisch ins Feld Empfänger ein. Ein Infokasten weist direkt darunter darauf hin, z. B. „Die Eingabe ‚[dein eingegebener Name]' wurde angepasst, da der Name leicht vom Bankeintrag abweicht." Die Statusanzeige wechselt dabei zu Name angepasst. Über das Rückgängig-Symbol im Infokasten stellst du deine ursprüngliche Eingabe jederzeit wieder her — die Statusanzeige zeigt dann wieder Name weicht leicht ab.
Eine ausführliche Erklärung zu allen vier Prüfungsergebnissen findest du im Artikel So geht's: Verification of Payee (VoP) / Empfängerprüfung in Lexware Office.
Bereich Details
Betrag hinterlegen: Trage im Feld Betrag die Summe ein, die du überweisen möchtest.
Verwendungszweck angeben: Gib im Feld Verwendungszweck (optional) den Grund der Zahlung an (z. B. „Privatentnahme"). Dir stehen hierfür bis zu 140 Zeichen zur Verfügung.
Bereich Ausführungszeitpunkt
Welche Optionen dir hier zur Verfügung stehen, hängt davon ab, welches Bankkonto du im Bereich Quellkonto ausgewählt hast:
Lexware Geschäftskonto als Quellkonto: Dir stehen zwei Schieberegler zur Verfügung: Terminüberweisung / Dauerauftrag (SEPA), über den du ein zukünftiges Ausführungsdatum oder einen Dauerauftrag festlegst, und Echtzeitüberweisung (SEPA), über den du eine sofortige Ausführung der Zahlung aktivierst.
💡 Hinweis zur Echtzeitüberweisung: Der Schieberegler Echtzeitüberweisung (SEPA) lässt sich erst aktivieren, sobald du die IBAN des Empfängers eingetragen hast — Lexware Office prüft anhand der IBAN, ob eine Echtzeitüberweisung für diesen Empfänger möglich ist. Fehlt die IBAN noch, ist der Regler ausgegraut und zeigt beim Überfahren den Hinweis „Bitte gib zunächst eine IBAN ein."
Anderes verbundenes Bankkonto als Quellkonto: Dir steht ausschließlich der Schieberegler Terminüberweisung (SEPA) zur Verfügung, über den du ein zukünftiges Ausführungsdatum festlegst. Einen Dauerauftrag oder eine Echtzeitüberweisung kannst du bei diesen Konten aktuell nicht direkt in dieser Maske einrichten.
3. Button WEITER aktiv: Der Button WEITER unten rechts bleibt so lange grau und inaktiv, bis alle erforderlichen Pflichtangaben (Konto, Empfänger, IBAN und Betrag) vollständig eingetragen sind. Erst dann färbt sich der Button grün und du kannst den Prozess fortsetzen.
4. Schließe den Vorgang über dein gewohntes TAN- oder Freigabeverfahren ab, um die Daten sicher an deine Bank zu senden.
⚠️ Wichtig direkt nach der TAN-Freigabe (gilt für alle verbundenen Bankkonten außer dem Lexware Geschäftskonto): Sobald du die Zahlung auf deinem Smartphone oder TAN-Gerät freigegeben hast, wird die Überweisung bereits an deine Bank übermittelt. Klicke jetzt unbedingt in Lexware Office auf den Button WEITER. Lädst du an dieser Stelle den Browser vorzeitig neu, schließt du das Fenster über das X oder klickst du nicht auf WEITER, kann Lexware Office die Rückmeldung der Bank nicht abrufen. Die Folge: Die Überweisung wird in Lexware Office nicht im Reiter Ausgeführt angezeigt, obwohl die Bank sie bereits verarbeitet.
5. Abschluss der Überweisung: Nachdem du auf WEITER geklickt hast, öffnet sich das Fenster Abschluss. Erst mit diesem Schritt beendest du den Vorgang in Lexware Office vollständig.
Führst du die Überweisung mit dem Lexware Geschäftskonto aus (hier am Beispiel einer Echtzeitüberweisung), sieht das Fenster Abschluss so aus:
Führst du die Überweisung mit einem verbundenen Bankkonto aus (nicht mit dem Lexware Geschäftskonto), sieht das Fenster Abschluss so aus:
⚠️ Wichtig zur Erfolgsmeldung: Auch wenn hier „Die Überweisung wurde erfolgreich durchgeführt." bzw. „Die Echtzeitüberweisung wurde erfolgreich durchgeführt." steht, bedeutet das nur, dass Lexware Office die Zahlung erfolgreich übermittelt hat. Die eigentliche, finale Ausführung nimmt die Bank vor. In seltenen Fällen kann es vorkommen, dass Lexware Office dir eine Fehlermeldung anzeigt, die Überweisung von der Bank aber trotzdem ausgeführt wird. Prüfe daher im Zweifel immer erst dein Bankkonto bzw. den Reiter Ausgeführt, bevor du eine vermeintlich fehlgeschlagene Überweisung erneut sendest. So vermeidest du eine Doppelüberweisung.
Das Fenster Abschluss zeigt dir folgende Informationen und Optionen an:
Information deiner Bank: Hier siehst du die direkte Rückmeldung deines Kreditinstituts. Der genaue Wortlaut unterscheidet sich je nach Konto und Überweisungsart: Ein verbundenes Bankkonto zeigt z. B. „Die Nachricht wurde entgegengenommen", das Lexware Geschäftskonto „Die Überweisung wurde erfolgreich übermittelt". Sie bestätigt, dass die Daten erfolgreich an die Bank übermittelt wurden und dort nun verarbeitet werden.
Überweisungsvorlage speichern: Wenn du an diese Empfänger:in häufiger Geld sendest, klicke auf ÜBERWEISUNGSVORLAGE SPEICHERN. So sparst du dir beim nächsten Mal die manuelle Eingabe der IBAN.
Weitere Überweisung: Möchtest du direkt eine weitere Zahlung tätigen? Über den Button WEITERE ÜBERWEISUNG gelangst du sofort zurück zur leeren Eingabemaske.
Vorgang beenden: Mit Klick auf den grünen Button BEENDEN schließt sich das Fenster.
Überweisungen ohne Beleg vorbereiten
Eine Überweisung ohne Beleg vorzubereiten ist ideal, wenn du Arbeitsschritte aufteilen möchtest oder für die Zusammenarbeit im Team arbeitest. Ein Teammitglied kann die Zahlung in Ruhe vorbereiten, eine berechtigte Person gibt diese später – einzeln oder gesammelt – frei.
💡 Wegweiser für Belege: Wenn du eine Überweisung direkt über den Beleg vorbereiten möchtest, nutze stattdessen den Workflow direkt aus der Belegerfassung. Eine detaillierte Anleitung dazu findest du in unserem Hilfeartikel: Eine einzelne Überweisung in der Belegerfassung vorbereiten oder sofort übermitteln.
1. Navigiere unter Finanzen zum Reiter Überweisungen und klicke unter Vorbereitet auf der rechten Seite auf den Button + ÜBERWEISUNG VORBEREITEN.
2. Es öffnet sich das Fenster Überweisung vorbereiten. Anders als bei der direkten Überweisung entfällt hier der Bereich Quellkonto — das Bankkonto wählst du erst beim Übermitteln aus (siehe Artikel Vorbereitete Überweisungen ausführen). Das Fenster gliedert sich in die Bereiche Empfänger, Details und Ausführungszeitpunkt.
Trage alle erforderlichen Zahlungsdaten wie Empfänger, IBAN, Betrag und Verwendungszweck (hier nicht optional) in die dafür vorgesehenen Felder ein. Alternativ nutzt du oben rechts im Bereich Empfänger den Button VORLAGEN.
Lege bei Bedarf im Bereich Ausführungszeitpunkt ein konkretes Datum im Feld Fällig am fest, falls das Geld erst zu einem späteren Zeitpunkt gesendet werden soll.
💡 Hinweis zum Fälligkeitsdatum: Soll die Zahlung noch am selben Tag übermittelt werden oder liegt keine spezifische Fälligkeit vor? Dann musst du in diesem Feld nichts ändern. Standardmäßig ist hier immer das aktuelle Datum voreingestellt.
3. Klicke abschließend auf den grünen Button SPEICHERN. Die Überweisung ohne zugehörigen Beleg ist nun erfolgreich vorbereitet und wird dir im Reiter Vorbereitet angezeigt.
So übermittelst du die vorbereitete Überweisung
Sobald du eine beleglose Überweisung vorbereitet und gespeichert hast, verbleibt diese so lange im Reiter Vorbereitet, bis du den Zahlungsauftrag aktiv an deine Bank übermittelst.
⚠️ Wichtig für die Auswahl des Bankkontos: Erst beim finalen Übermittlungsprozess wählst du das exakte Quellkonto (Abbuchungskonto) über ein Dropdown-Menü aus. Achte hier genau auf die Auswahl, um zu verhindern, dass Zahlungen versehentlich vom falschen Bankkonto gesendet werden.
Eine detaillierte Schritt-für-Schritt-Anleitung dazu findest du im separaten Hilfeartikel Vorbereitete Überweisungen ausführen. Dort erfährst du auch, wie du vorbereitete Überweisungen einzeln oder als Sammelüberweisung absendest und das richtige Bankkonto auswählst.
Woran erkennst du, dass deine Überweisung erfolgreich übermittelt wurde?
Dass deine Überweisung erfolgreich übermittelt wurde, erkennst du zuerst direkt in Lexware Office. Sobald die Übermittlung an deine Bank erfolgreich abgeschlossen ist, findest du den gesamten Vorgang zur Kontrolle unter Finanzen → Überweisungen im Reiter Ausgeführt.
💡 Wichtige Begriffserklärung:
Der Reiter Ausgeführt bedeutet, dass dein Zahlungsauftrag erfolgreich an deine Bank übermittelt wurde. Die tatsächliche Ausführung — also die Buchung durch die Bank — erfolgt anschließend durch dein Kreditinstitut. Lexware Office hat auf diesen Schritt keinen Einfluss und keine Rückmeldemöglichkeit.
Vorbereitete Überweisungen filtern
Um bei einer großen Anzahl von vorbereiteten Überweisungen den Überblick zu behalten, bietet Lexware Office im Reiter Vorbereitet eine Filterfunktion an. Damit sortierst du die Liste gezielt nach der Herkunft der vorbereiteten Überweisungen, um bestimmte Einträge schneller zu finden.
Klicke im Reiter Vorbereitet auf das Auswahlfeld Art.
Wähle im geöffneten Dropdown-Menü gezielt aus, welchen Ursprung die gesuchten vorbereiteten Überweisungen haben:
Aus Lohn und Gehalt: Vorbereitete Überweisungen aus dem Bereich der Lohnabrechnungen.
Aus Belegerfassung: Vorbereitete Überweisungen, die beim Erfassen eines Belegs angelegt wurden.
Aus Finanzen: Manuell erstellte, beleglose Überweisungen, die direkt über den Button ÜBERWEISUNG VORBEREITEN im Bereich Finanzen vorbereitet wurden.
Die finale Ausführung durch deine Bank
Die finale Ausführung deiner Überweisung liegt bei deinem Kreditinstitut, nachdem Lexware Office sie an deine Bank übermittelt hat.
Status bei der Bank: Lexware Office hat nun keinen Einfluss mehr auf den Zeitpunkt der tatsächlichen Ausführung. In der Regel erfolgt die Buchung zeitnah und ist dann im Banking-Portal deiner Bank ersichtlich.
Abruf der Bankumsätze: Sobald deine Bank die Überweisung ausgeführt hat, kannst du das in Lexware Office kontrollieren. Klicke dazu unter Finanzen → Umsätze auf den Button Aktualisieren.
Zuordnung in der Buchhaltung: Der abgerufene Bankumsatz erscheint in deiner Umsatzliste. Die Zahlung erhält einen Zuordnungsvorschlag oder du ordnest sie mit wenigen Klicks manuell der passenden Kategorie zu.
So verbuchst du offene Bankumsätze nach der manuellen Überweisung korrekt
Jede Überweisung muss nach der Ausführung durch die Bank noch buchhalterisch zugeordnet werden. Sobald der Umsatz unter Finanzen → Umsätze erscheint (nachdem du auf den Button Aktualisieren geklickt hast), ist eine manuelle Zuordnung erforderlich.
Für die buchhalterische Zuordnung des Bankumsatzes hast du zwei Möglichkeiten:
Zuordnung ohne vorliegenden Beleg: Wenn dir kein Beleg vorliegt, weist du dem Bankumsatz direkt im System eine passende Kategorie zu (z. B. „Privatentnahme").
Zuordnung, wenn der Beleg später folgt: Falls der Beleg erst zu einem späteren Zeitpunkt verfügbar ist, kannst du ihn jederzeit in Lexware Office nachreichen. Anschließend verknüpfst du ihn manuell mit dem entsprechenden Bankumsatz.
Detaillierte Schritt-für-Schritt-Anleitungen zu diesem Thema findest du in unseren weiterführenden Hilfeartikeln:
❓Häufige Fragen zur Überweisungsfunktion
Kannst du eine bereits übermittelte Überweisung in Lexware Office noch stornieren?
Kannst du eine bereits übermittelte Überweisung in Lexware Office noch stornieren?
Eine Stornierung der Überweisung in Lexware Office ist nicht mehr möglich, sobald du die TAN eingegeben hast. Das gilt, sobald die Erfolgsmeldung deiner Bank erscheint. Der Auftrag ist zu diesem Zeitpunkt bereits an dein Kreditinstitut übermittelt und wird dort verarbeitet. Für einen Widerruf oder eine Rückholung der Zahlung wende dich direkt an deine Bank. Hinweis: Hast du eine Überweisung mit einem Lexware Geschäftskonto getätigt, kannst du dafür unseren Support kontaktieren.
Deine Überweisung zeigt den Status „Momentan in Bearbeitung" — was tun?
Deine Überweisung zeigt den Status „Momentan in Bearbeitung" — was tun?
Der Status „Momentan in Bearbeitung" erscheint, wenn eine Überweisung abgebrochen wurde. Der Vorgang ist dann aus Sicherheitsgründen für ca. 15 Minuten gesperrt. Im Reiter „Vorbereitet" erscheint dann ein rotes Warnsymbol — ein erneutes Ausführen oder Löschen ist in dieser Zeit nicht möglich. Warte den Zeitraum ab; danach verschwindet die Sperre automatisch und du kannst die Überweisung wie gewohnt erneut ausführen oder bearbeiten.
Warum steht deine Überweisung noch unter „Vorbereitet", obwohl du die TAN bereits freigegeben hast?
Warum steht deine Überweisung noch unter „Vorbereitet", obwohl du die TAN bereits freigegeben hast?
Bleibt deine Überweisung trotz erfolgreicher TAN-Freigabe im Reiter „Vorbereitet" und wechselt nicht zu „Ausgeführt"? Dann wurde der Prozess in Lexware Office vorzeitig abgebrochen. Sobald du die Zahlung über dein Smartphone oder TAN-Gerät legitimierst, führt deine Bank den Auftrag aus. Schließt du im Anschluss das Browserfenster oder lädst die Seite neu, ohne auf den Button WEITER zu klicken, kann Lexware Office die Status-Informationen deiner Bank nicht final abrufen.
So löst du den Fall: Prüfe zur Sicherheit den aktuellen Kontostand und die Umsätze direkt im Banking-Portal deiner Bank, um eine Doppelüberweisung zu vermeiden. Wenn das Geld dort bereits abgebucht ist, lösche die verbliebene Überweisung im Reiter Vorbereitet manuell in Lexware Office.
Wie richtest du einen Dauerauftrag in Lexware Office ein?
Wie richtest du einen Dauerauftrag in Lexware Office ein?
Einen Dauerauftrag richtest du in Lexware Office derzeit nur über ein Lexware Geschäftskonto ein. Diese Funktion steht aktuell ausschließlich für dieses Konto zur Verfügung. Bei anderen verbundenen Bankkonten kannst du Daueraufträge aktuell nicht über Lexware Office anlegen; nutze dafür das Banking-Portal deines jeweiligen Kreditinstituts.
Was bedeutet die Fehlermeldung "Es steht kein überweisungsfähiges Onlinebanking-Konto zur Verfügung"?
Was bedeutet die Fehlermeldung "Es steht kein überweisungsfähiges Onlinebanking-Konto zur Verfügung"?
Die Fehlermeldung „Es steht kein überweisungsfähiges Onlinebanking-Konto zur Verfügung" erscheint, wenn das ausgewählte Bankkonto nicht für Überweisungen über die Schnittstelle freigeschaltet ist. Prüfe zunächst, ob die Berechtigung in Lexware Office vorhanden ist. Navigiere dazu zu Finanzen → Konten und klicke beim betreffenden Konto auf die drei Punkte (⋮) → Konto bearbeiten. Kontrolliere anschließend im Bereich Berechtigungen, ob ein Haken bei „Überweisung" gesetzt ist. Fehlt der Haken, unterstützt deine Bank die Überweisungsfunktion für dieses Konto entweder grundsätzlich nicht oder hat den Zugang für Drittanbieter noch nicht freigeschaltet. Wende dich in diesem Fall direkt an deine Bank und bitte um die Freischaltung des Zahlungsverkehrs für Lexware Office. Aktualisiere anschließend das Bankkonto in Lexware Office über Konto aktualisieren.
Kannst du internationale Überweisungen außerhalb des SEPA-Raums durchführen?
Kannst du internationale Überweisungen außerhalb des SEPA-Raums durchführen?
Internationale Überweisungen außerhalb des SEPA-Raums (z. B. in die USA, nach China oder in die Schweiz außerhalb des SEPA-Abkommens) kannst du nicht über Lexware Office abwickeln. In Lexware Office sind ausschließlich SEPA-Überweisungen möglich. Eine Übersicht, welche Länder zum SEPA-Raum gehören, findest du im Artikel Länderliste für SEPA-Überweisungen. Für internationale Zahlungen nutze direkt das Banking-Portal deiner Bank.
Kannst du eine Terminüberweisung für eine Rechnung zum Fälligkeitsdatum einrichten?
Kannst du eine Terminüberweisung für eine Rechnung zum Fälligkeitsdatum einrichten?
Eine Terminüberweisung zum Fälligkeitsdatum einer Rechnung richtest du ein, sofern deine Bank Terminüberweisungen über die Schnittstelle unterstützt. Ob diese Funktion für dein Konto verfügbar ist, siehst du unter Finanzen → Konten → Konto bearbeiten → Berechtigungen. Ist dort ein Haken bei „Terminüberweisung" gesetzt, kannst du beim Anlegen der Überweisung ein zukünftiges Ausführungsdatum manuell eintragen. Nutze dafür je nach Quellkonto den Schieberegler Terminüberweisung / Dauerauftrag (SEPA) oder Terminüberweisung (SEPA) im Bereich Ausführungszeitpunkt. Beachte: Das Fälligkeitsdatum der Rechnung wird nicht automatisch übernommen. Änderungen oder Stornierungen einer Terminüberweisung sind ausschließlich über das Banking-Portal deiner Bank möglich — nicht über Lexware Office.
Warum ist deine Überweisung bei der Bank nicht angekommen, obwohl sie in Lexware Office als übermittelt angezeigt wird?
Warum ist deine Überweisung bei der Bank nicht angekommen, obwohl sie in Lexware Office als übermittelt angezeigt wird?
Kommt deine Überweisung bei der Bank nicht an, obwohl Lexware Office sie als übermittelt anzeigt, liegt das daran, dass Lexware Office nur den Auftrag übermittelt. Die tatsächliche Ausführung liegt bei deinem Kreditinstitut. Blockiert oder lehnt die Bank die Zahlung ab, ist das in Lexware Office nicht ersichtlich. Prüfe den Status direkt in deinem Banking-Portal und wende dich bei Fragen zur Ausführung an deine Bank.