Du erfasst gerade einen Beleg und möchtest die passende Überweisung nicht extra im Bereich Finanzen anlegen? Dann bereitest du sie direkt beim Erfassen vor – Empfänger und IBAN übernimmst du aus dem Beleg, und der Beleg ist danach vollständig erfasst. Übermitteln kannst du die Überweisung später im Bereich Finanzen → Überweisungen, einzeln oder gesammelt als Sammelüberweisung.
✅ Empfehlung: Erfasse deine Belege nacheinander und bereite dabei jeweils die passende Überweisung vor. Wann es dir passt, übermittelst du alle vorbereiteten Überweisungen gesammelt im Bereich Finanzen → Überweisungen – auch als Sammelüberweisung. Mehr dazu im Artikel Vorbereitete Überweisungen ausführen.
🆕 Neu – direkte Übermittlung: Eilt eine Zahlung, zum Beispiel wegen einer Zahlungs- oder Skonto-Frist, übermittelst du sie mit Jetzt übermitteln direkt aus der Belegerfassung. Das geht sogar, bevor der Beleg fertig erfasst ist.
🆕 Neu – Skonto in der Belegerfassung: Erkennt Lexware Office auf dem Beleg ein Skonto, sind Skonto-Prozentsatz und Betrag beim Vorbereiten der Überweisung schon ausgefüllt. Wurde nichts erkannt, trägst du die Werte selbst ein. Mehr dazu im Abschnitt Skonto berücksichtigen.
Voraussetzungen
Bevor du eine Überweisung aus der Belegerfassung heraus übermittelst oder vorbereitest, brauchst du Folgendes:
Einen Beleg mit Empfängerdaten (Name und IBAN) — automatisch erkannt oder manuell eingetragen
Ein mit Lexware Office verbundenes Bankkonto
Die Berechtigung deiner Bank, Überweisungen von diesem Konto freizugeben (siehe Abschnitt Bankkonto-Berechtigung für Überweisungen prüfen im Artikel Vorbereitete Überweisungen ausführen)
Beleg erfassen und Überweisung vorbereiten
Das ist der empfohlene Standardweg: Du bereitest die Überweisung direkt beim Erfassen des Belegs vor, ohne in den Bereich Finanzen zu wechseln. Übermitteln kannst du sie später einzeln oder gesammelt als Sammelüberweisung – zum Beispiel am Ende des Tages. Möchtest du die Überweisung sofort übermitteln, folge dem Abschnitt Beleg erfassen und Überweisung sofort übermitteln.
Lade dein Bilddokument hoch und fülle die Pflichtfelder in der Belegerfassungsmaske aus. Eine ausführliche Anleitung dazu findest du im Artikel Belege richtig erfassen.
⚠️ Wichtig: Beleg immer mit dem vollen Rechnungsbetrag erfassen.
Kürze den Rechnungsbetrag im Beleg nicht um das Skonto. Der geminderte Betrag gehört ausschließlich in die Überweisung. Verrechnet wird das Skonto erst, wenn du Bankumsatz und Beleg verknüpfst — erst dabei bucht Lexware Office den Skontobetrag auf das Konto Nachlässe.Klicke im Bereich Belegstatus auf ÜBERWEISUNG VORBEREITEN.
Trage im Fenster Überweisung vorbereiten Empfänger, IBAN, Verwendungszweck und Betrag ein, sofern diese Felder nicht schon automatisch ausgefüllt sind und klicke auf ÜBERWEISUNG SPEICHERN.
💡 Hinweis: Erkennt Lexware Office auf dem Beleg ein Skonto, ist der Schalter Mit Skonto berechnen hier bereits automatisch aktiviert und zeigt Skonto-Prozentsatz, skontofähigen Betrag, Betrag und Restbetrag:
Gebucht wird das Skonto aber erst beim Zuordnen des Bankumsatzes. Weitere Informationen dazu findest du im Artikel Skonto bei Lieferantenrechnungen buchen sowie weiter unten im Abschnitt Skonto berücksichtigen.
Du landest wieder in der Belegerfassungsmaske. Im Bereich Belegstatus unter Überweisungen erscheint die soeben vorbereitete Überweisung mit dem Tag vorbereitet.
Vervollständige die übrigen Pflichtfelder des Belegs, zum Beispiel die Kategorisierung (Kategorie und Steuersatz), und schließe den Beleg wie gewohnt über SPEICHERN + SCHLIESSEN ab.
Die vorbereitete Überweisung wartet jetzt im Bereich Finanzen → Überweisungen im Reiter Vorbereitet auf dich. Wie du sie von dort einzeln oder gesammelt an deine Bank übermittelst, erklärt der Artikel Vorbereitete Überweisungen ausführen.
💡 Tipp: Der Weg über Überweisung vorbereiten eignet sich außerdem, wenn ihr euch im Team aufteilt, sodass eine Person die Belege erfasst und die Überweisungen vorbereitet, während eine andere Person sie übermittelt.
Beleg erfassen und Überweisung sofort übermitteln
Direkt beim Erfassen eines Belegs kannst du die passende Überweisung auch sofort an deine Bank übermitteln – noch bevor der Beleg fertig erfasst ist. Das lohnt sich, wenn eine Zahlung eilt, zum Beispiel wegen einer Zahlungs- oder Skonto-Frist. Empfohlen ist trotzdem der Weg über Überweisung vorbereiten.
💡 Hinweis: Jetzt übermitteln funktioniert nur für die eine, aktuell geöffnete Überweisung. Möchtest du mehrere Belege als Sammelüberweisung gemeinsam übermitteln, bereitest du die Überweisungen stattdessen vor (siehe Abschnitt Beleg erfassen und Überweisung vorbereiten) und führst sie gemeinsam im Bereich Finanzen → Überweisungen aus.
Lade dein Bilddokument hoch und fülle die Pflichtfelder in der Belegerfassungsmaske aus. Eine ausführliche Anleitung dazu findest du im Artikel Belege richtig erfassen.
⚠️ Wichtig: Beleg immer mit dem vollen Rechnungsbetrag erfassen.
Kürze den Rechnungsbetrag im Beleg nicht um das Skonto. Der geminderte Betrag gehört ausschließlich in die Überweisung. Verrechnet wird das Skonto erst, wenn du Bankumsatz und Beleg verknüpfst — erst dabei bucht Lexware Office den Skontobetrag auf das Konto Nachlässe.Klicke im Bereich Belegstatus auf ÜBERWEISUNG VORBEREITEN.
Trage im Fenster Überweisung vorbereiten Empfänger, IBAN, Verwendungszweck und Betrag ein, sofern diese Felder nicht schon automatisch ausgefüllt sind und klicke auf JETZT ÜBERMITTELN.
💡 Hinweis: Erkennt Lexware Office auf dem Beleg ein Skonto, ist der Schalter Mit Skonto berechnen hier bereits automatisch aktiviert und zeigt Skonto-Prozentsatz, skontofähigen Betrag, Betrag und Restbetrag:
💡 Hinweis: Nachdem du auf JETZT ÜBERMITTELN geklickt hast, zeigt Lexware Office die Meldung „Beleg wurde erfolgreich gespeichert". Das ist der erste Hinweis darauf, dass dein Beleg automatisch im Hintergrund zwischengespeichert wird — er liegt danach unter dem Status zu prüfen, bis du ihn fertig erfasst.
💡 Hinweis: Lädst du den Beleg neu hoch, kannst du JETZT ÜBERMITTELN auch nutzen, wenn einzelne Felder wie die Kategorie noch nicht ausgefüllt sind — du vervollständigst den Beleg dann erst nach der Übermittlung.
Es öffnet sich das Fenster Überweisung übermitteln. Wähle im Bereich Quellkonto unter Von Konto das Bankkonto aus, von dem die Zahlung erfolgen soll. Lexware Office führt danach automatisch die Empfängerprüfung (Verification of Payee) durch und zeigt das Ergebnis oben rechts im Bereich Empfänger an. Im Bereich Ausführungszeitpunkt legst du bei Bedarf eine Terminüberweisung an oder übermittelst die Zahlung über den Schieberegler Echtzeitüberweisung (SEPA) als Echtzeitüberweisung. Die Ausführung übernimmt deine Bank.
Prüfe Empfänger, IBAN und Betrag und klicke auf WEITER.
Gib im Schritt Authentifizierung die TAN (Transaktionsnummer deiner Bank) ein, die dir deine Bank zusendet, oder gib die Zahlung über deine Banking-App frei — je nachdem, welches Verfahren deine Bank nutzt. Klicke anschließend auf WEITER.
⚠️ Wichtig: Schließe das Fenster nach der TAN-Freigabe nicht und lade die Seite nicht neu. Klicke auf WEITER, damit Lexware Office die Bestätigung deiner Bank abrufen kann.
Im Fenster Abschluss bestätigt dir Lexware Office: „Die Überweisung wurde erfolgreich durchgeführt.“ Klicke auf ZUM BELEG, um direkt zur Belegerfassungsmaske des zuvor bearbeiteten Belegs zurückzukehren.
💡 Tipp: Nutzt du einen Empfänger häufiger, klicke im Fenster Abschluss auf ÜBERWEISUNGSVORLAGE SPEICHERN. Beim nächsten Mal sind IBAN und Verwendungszweck direkt ausgefüllt. Mehr dazu findest du im Artikel Überweisungsvorlage.
Zurück in der Belegerfassungsmaske zeigt dir der Bereich Belegstatus unter Überweisungen die soeben übermittelte Zahlung mit dem Tag übermittelt.
Schließe den Beleg wie gewohnt über SPEICHERN + SCHLIESSEN ab.
💡 Hinweis: Brichst du die Übermittlung der Überweisung vorzeitig ab, zum Beispiel über ABBRECHEN im Fenster Überweisung übermitteln oder während der Authentifizierung, geht die Überweisung nicht verloren. Du findest sie im Bereich Finanzen → Überweisungen im Reiter Vorbereitet wieder. Den zugehörigen Beleg kannst du erneut öffnen und fertig erfassen — er steht in diesem Fall unter dem Status zu prüfen.
Woran erkennst du, dass die Übermittlung geklappt hat?
Ob deine Überweisung bereits übermittelt wurde, erkennst du am Tag im Bereich Belegstatus unter Überweisungen. Hast du Jetzt übermitteln genutzt, steht dort übermittelt. Hast du die Überweisung nur vorbereitet, steht dort zunächst vorbereitet. Das Tag wechselt erst zu übermittelt, sobald du die Zahlung im Bereich Finanzen → Überweisungen übermittelt hast.
💡 Hinweis: Übermittelt bedeutet, dass Lexware Office den Zahlungsauftrag an deine Bank weitergegeben hat. Die tatsächliche Ausführung der Zahlung liegt bei deiner Bank. Der Zahlungsstatus des Belegs bleibt deshalb so lange auf zu bezahlen, bis der passende Bankumsatz dem Beleg zugeordnet wurde. Mehr dazu im Artikel Überweisungen ausführen oder vorbereiten.
Skonto berücksichtigen
⚠️ Wichtig: Beleg immer mit dem vollen Rechnungsbetrag erfassen.
Kürze den Rechnungsbetrag im Beleg nicht um das Skonto. Der geminderte Betrag gehört ausschließlich in die Überweisung. Verrechnet wird das Skonto erst, wenn du Bankumsatz und Beleg verknüpfst — erst dabei bucht Lexware Office den Skontobetrag auf das Konto Nachlässe.
Erkennt Lexware Office auf dem Beleg eine Skontovereinbarung, zeigt dir das Fenster Überweisung vorbereiten automatisch Skonto-Prozentsatz, skontofähigen Betrag, Betrag und Restbetrag an. Prüfe den Vorschlag trotzdem, bevor du übermittelst: Nicht jede Position ist skontofähig — Versandkosten oder Gebühren zum Beispiel häufig nicht — und wird nicht immer automatisch erkannt.
Den Schalter Mit Skonto berechnen kannst du auch manuell ein- oder ausschalten, etwa wenn Lexware Office kein Skonto erkennt. Gebucht wird das Skonto aber in jedem Fall erst beim Zuordnen des Bankumsatzes, wie der Artikel Skonto bei Lieferantenrechnungen buchen beschreibt.
❓ Häufige Fragen zur Überweisung aus der Belegerfassung
Wie berücksichtige ich Skonto, wenn ich die Überweisung aus der Belegerfassung heraus übermittle oder vorbereite?
Wie berücksichtige ich Skonto, wenn ich die Überweisung aus der Belegerfassung heraus übermittle oder vorbereite?
Erkennt Lexware Office beim Erfassen des Belegs ein Skonto, ist der Schalter Mit Skonto berechnen im Fenster Überweisung vorbereiten automatisch aktiviert und zeigt dir Skonto-Prozentsatz, skontofähigen Betrag, Betrag und Restbetrag — du kannst ihn dort aber jederzeit selbst ein- oder ausschalten. Erkennt Lexware Office kein Skonto, ist der Schalter zunächst deaktiviert, lässt sich aber genauso manuell aktivieren; dann trägst du Skonto-Prozentsatz oder skontofähigen Betrag selbst ein. Den Beleg erfasst du in beiden Fällen mit dem vollen Rechnungsbetrag.
Das Skonto wird dabei nur für die Überweisung berücksichtigt — gebucht wird es erst später bei der Zuordnung des Bankumsatzes, wie der Artikel Skonto bei Lieferantenrechnungen buchen beschreibt.
Bis diese Zuordnung abgeschlossen ist, gilt der Beleg noch nicht als vollständig beglichen — unabhängig davon, ob du die Überweisung mit dem reduzierten Betrag schon ausgeführt hast oder nicht. Lexware Office schlägt dir den passenden Beleg zur geminderten Summe zwar zur Zuordnung vor, den Differenzgrund Skonto musst du aber in jedem Fall selbst auswählen — automatisch erkannt wird er nicht.
Im Fenster Überweisung vorbereiten schließen sich Skonto und ein manuell eingetragener Teilbetrag gegenseitig aus: Aktivierst du dort den Skonto-Schalter, setzt Lexware Office einen eingetragenen Teilbetrag zurück auf den vollen Rechnungsbetrag.
Alternativ erfasst du den Beleg doppelt. Einmal als Ausgabe mit dem um das Skonto geminderten Betrag, einmal als Ausgabenminderung mit ausschließlich dem Skontobetrag auf die Kategorie Aufwandsminderung. Beide Belege ordnest du dem Bankumsatz gleichzeitig zu — so gleichen sich die Beträge aus und beide Belege werden als bezahlt markiert. Wie du mehrere Belege gemeinsam einem Bankumsatz zuordnest, erklärt der Artikel Verrechnung von Einnahmen und Ausgaben in einer Zahlung.
💡 Hinweis: Eine Skontofrist lässt sich derzeit nicht separat neben der Fälligkeit hinterlegen — auch die verbleibende Frist siehst du in der Überweisung nicht. Bereitest du die Überweisung schon mit dem reduzierten Betrag vor, überweist das Geld aber erst nach Ablauf der Skontofrist, prüft oder warnt Lexware Office das nicht — das Risiko, dass dein Lieferant den Abzug dann nicht mehr akzeptiert, liegt bei dir.
Warum erscheint beim Übermitteln die Fehlermeldung „Beleg konnte nicht gespeichert werden"?
Warum erscheint beim Übermitteln die Fehlermeldung „Beleg konnte nicht gespeichert werden"?
Die Fehlermeldung "Beleg konnte nicht gespeichert werden" erscheint, wenn du einen bereits gespeicherten, offenen Beleg bearbeitest und dabei ein zuvor ausgefülltes Pflichtfeld leerst. Versuchst du anschließend, die Überweisung über Jetzt übermitteln zu übermitteln, zeigt Lexware Office die Meldung „Beleg konnte nicht gespeichert werden" bzw. „Der Beleg enthält Fehler und kann nicht gespeichert werden. Bitte korrigieren Sie ihn, um die Überweisung zu übermitteln." Fülle das betroffene Feld wieder aus, bevor du die Übermittlung erneut versuchst.
Wie wähle ich das richtige Bankkonto aus, wenn bei einem Lieferanten zwei Bankkonten hinterlegt sind?
Wie wähle ich das richtige Bankkonto aus, wenn bei einem Lieferanten zwei Bankkonten hinterlegt sind?
Wenn bei einem Lieferanten zwei Bankkonten hinterlegt sind, legst du bei der Überweisung selbst fest, welches Bankkonto genutzt wird. Das Bankkonto wählst du dabei nicht im Beleg selbst aus, sondern über die beim Lieferanten hinterlegten Empfänger-Daten. Gehe dazu so vor:
Erfasse den Beleg wie gewohnt und gib alle Daten ein.
Klicke auf ÜBERWEISUNG VORBEREITEN.
Klicke auf den Empfänger, um das gewünschte Bankkonto auszuwählen.
Wie passe ich den Überweisungsbetrag bei einer Teilzahlung an?
Wie passe ich den Überweisungsbetrag bei einer Teilzahlung an?
Hast du für einen Beleg bereits eine Teilzahlung überwiesen, trägt Lexware Office bei der nächsten Überweisung den Restbetrag automatisch ein. Im Fenster Überweisung vorbereiten siehst du unter Betrag den Gesamtbetrag und die Summe Teilzahlungen. Im Feld Betrag in EUR ist der Restbetrag bereits eingetragen.
Öffne den Beleg in der Belegliste und klicke auf Zahlung erfassen.
Wähle als Zahlart Überweisung und klicke auf Überweisung vorbereiten.
Prüfe im Fenster Überweisung vorbereiten den Restbetrag im Feld Betrag in EUR. Möchtest du einen anderen Teilbetrag überweisen, trag ihn dort ein. Ist das Feld IBAN leer, trag die IBAN des Empfängers ein.
Klicke auf ÜBERWEISUNG SPEICHERN oder auf JETZT ÜBERMITTELN.
Im Bereich Belegstatus siehst du danach alle Überweisungen zum Beleg mit ihrem Status, z. B. übermittelt und vorbereitet. Wie du die Bankumsätze anschließend dem Beleg zuordnest, erklärt der Artikel Einem Beleg mehrere Bankumsätze zuordnen.
💡 Hinweis: Im Fenster Überweisung vorbereiten schließen sich Skonto und ein manuell eingetragener Teilbetrag gegenseitig aus: Schaltest du dort das Skonto ein, setzt Lexware Office einen eingetragenen Teilbetrag zurück auf den vollen Rechnungsbetrag.