Deine Bankumsätze und Kontostände werden nicht automatisch aktualisiert – dafür rufst du sie in Lexware Office manuell ab. Dieser Artikel zeigt dir, wie das für alle Konten auf einmal oder gezielt für ein einzelnes Konto funktioniert.
Abruf deiner aktuellen Bankumsätze und Kontostände
Über die Aktualisierung rufst du deine neuesten Bankumsätze ab und kannst sie direkt in Lexware Office zuordnen. So bringst du deine Buchhaltung schnell auf den neuesten Stand. Gleichzeitig übermittelt dir Lexware Office den aktuellen Kontostand des jeweiligen Bankkontos.
Voraussetzungen für den Abruf
Ein erfolgreich verbundenes Bankkonto in Lexware Office.
Dein Smartphone oder TAN-Gerät liegt griffbereit (für eine mögliche Sicherheitsabfrage deiner Bank).
So rufst du deine neuen Bankumsätze und Kontostände ab
Öffne Finanzen → Konten. Hier werden alle verbundenen Bankkonten mit dem letzten Aktualisierungsdatum angezeigt.
Klicke oben rechts auf AKTUALISIEREN.
Es öffnet sich eine Auswahlmaske. Setze das Häkchen bei den Bankkonten, die du aktualisieren möchtest, oder wähle Alle aktualisieren. Klicke anschließend unten rechts auf AKTUALISIEREN.
Hast du deine Zugangsdaten nicht gespeichert, gibst du sie jetzt ein. Bestätige danach die TAN-Abfragen deiner Bank.
💡 Nur ein einzelnes Konto aktualisieren? Klicke bei diesem Konto in der Liste Alle Konten auf das Drei-Punkte-Menü (⋮) und wähle Jetzt aktualisieren. Dieser Menüpunkt ruft Saldo und Umsätze nur für dieses eine Konto ab. Er erscheint bei jedem verbundenen Konto.
ℹ️ Hinweis: Lexware Office darf die TAN-Eingabe aufgrund der PSD2-Richtlinie nicht automatisch für dich übernehmen. Deine Bank fordert diese Bestätigung an, um deine Sicherheit zu gewährleisten. Mehr dazu erfährst du unter Wodurch es zu mehrfachen TAN-Abfragen kommen kann.
💡 Schneller ans Ziel mit gespeicherten Zugangsdaten: Speichere deine Zugangsdaten direkt in Lexware Office. So reduzierst du die Anzahl der TAN-Abfragen und beschleunigst den Abruf deiner Umsätze.
Woran erkenne ich, dass die Aktualisierung erfolgreich war?
Ist der Abruf erfolgreich abgeschlossen, zeigt dir Lexware Office eine Bestätigungsmeldung an. Darin siehst du, wie viele neue Bankumsätze pro Konto abgerufen wurden. Du findest die neu abgerufenen Umsätze unter Finanzen → Umsätze. Dort kannst du sie manuell zuordnen oder die Zuordnungsvorschläge nutzen.
🎬 Erklärvideo: Bankkonto aktualisieren
Das Video zeigt dir Schritt für Schritt, wie du deine Bankumsätze und Kontostände in Lexware Office aktualisierst.
Vorgemerkte Bankumsätze
Sollten die Werte in Lexware Office einmal von deinem Online-Banking abweichen, liegt das meist am Umgang mit vorgemerkten Transaktionen:
Bankumsätze
In Lexware Office werden ausschließlich tatsächlich gebuchte Bankumsätze synchronisiert und angezeigt. Umsätze, die in deinem Online-Banking lediglich vorgemerkt sind, erscheinen erst dann in Lexware Office, wenn sie endgültig von deiner Bank gebucht wurden. Dies stellt sicher, dass nur verlässliche und bestätigte Transaktionen in deiner Buchhaltung auftauchen – denn vorgemerkte Umsätze können sich noch ändern oder ganz entfallen.
Kontostände
Der Kontostand in Lexware Office basiert immer auf dem Wert „Balance Booked“. Das bedeutet: Es wird ausschließlich der tatsächlich gebuchte und verfügbare Betrag angezeigt – vorgemerkte Umsätze bleiben außen vor. Deine Banking-App kann hingegen bereits einen niedrigeren Betrag zeigen, da dort vorgemerkte, aber noch nicht gebuchte Umsätze bereits abgezogen sind.
Beide Ansichten sind grundsätzlich korrekt und möglich, sie spiegeln jedoch unterschiedliche Perspektiven wider:
Die „Bank-Brille“: Deine Banking-App zeigt, wie viel nach Abzug aller vorgemerkten Umsätze potenziell verfügbar ist.
Die „Buchhaltungs-Brille“: Lexware Office orientiert sich an dem aktuell tatsächlich verfügbaren, gebuchten Betrag.
ℹ️ Hinweis: Für deine Buchhaltung ist ausschließlich der gebuchte Betrag entscheidend. Deshalb übernimmt Lexware Office nur gebuchte Umsätze und Kontostände.
💡 Tipp: Regelmäßige Synchronisierung
Wir empfehlen dir, deine Bankumsätze mindestens einmal pro Monat – idealerweise wöchentlich – in Lexware Office zu aktualisieren.
So profitierst du von einer regelmäßigen Aktualisierung:
Fehlervermeidung: Durch zeitnahe Abgleiche stellst du sicher, dass keine Buchung übersehen wird und deine Buchhaltung stets den tatsächlichen Stand widerspiegelt.
Zeitersparnis: Kleinere Datenmengen lassen sich schneller kategorisieren und zuordnen als ein ganzer Berg an Umsätzen am Monatsende.
Aktueller Überblick: Du hast jederzeit eine verlässliche Datenbasis für deine Finanzplanung und siehst direkt, welche Rechnungen noch offen sind.
So gelingt der Abruf bei Sonderfällen
Szenario | Lösung |
API-Bankkonten | Diese Banken senden neue Umsätze und Kontostände automatisch in Echtzeit (per Push) an Lexware Office. Ein manueller Klick auf AKTUALISIEREN ist hierfür weder erforderlich noch möglich. Kommt der Push nicht an, findest du die Lösung unter Verbindung zu Holvi, Pleo, Pliant oder Finom trennen und wiederherstellen. |
PayPal-Konten | PayPal-Konten aktualisieren sich automatisch. Die manuelle Aktualisierung ist nicht erforderlich. |
Lexware Geschäftskonto | Das Lexware Geschäftskonto aktualisiert sich automatisch. Die manuelle Aktualisierung greift hier nicht. |
Geändertes TAN-Verfahren oder neue Zugangsdaten | Klicke beim Bankkonto auf das Drei-Punkte-Menü (⋮), wähle Konto bearbeiten und klicke im Abschnitt Berechtigungen auf AKTUALISIEREN. Trage dort deine neuen Zugangsdaten ein. Die Schritte findest du unter Zugangsdaten oder TAN-Verfahren für dein verbundenes Bankkonto ändern. |
Mehrere Benutzer:innen mit unterschiedlichen Zugangsdaten | Wenn mehrere Personen mit eigenen, unterschiedlichen Zugangsdaten auf ein Bankkonto zugreifen, ist eine spezielle Vorgehensweise erforderlich. Mehr dazu erfährst du im Artikel Bankkonto von mehreren Benutzer:innen aktualisieren. |
Die Aktualisierung funktioniert nicht wie erwartet?
Fehlen Umsätze oder führen die Schritte nicht zum gewünschten Ergebnis? Dann hilft es oft, die Verbindung zu deinem Bankkonto zu erneuern. Trenne dazu kurz die Verbindung und stelle sie anschließend wieder her. Wie das geht, erfährst du unter Verbindung zum Bankkonto trennen und herstellen.
❓ Häufige Fragen zum Aktualisieren deines Bankkontos
Warum erscheint nach einer Bankenfusion eine Fehlermeldung beim Aktualisieren?
Warum erscheint nach einer Bankenfusion eine Fehlermeldung beim Aktualisieren?
Nach einer Bankenfusion kann beim Aktualisieren eine Fehlermeldung erscheinen, weil in Lexware Office noch die Bankdaten deiner bisherigen Bank hinterlegt sind. Durch die Fusion haben sich meist IBAN, BLZ, BIC oder Zugangsdaten geändert. Lege in diesem Fall kein neues Bankkonto an. Wie du dein bestehendes Konto mit den Bankdaten deiner neuen Bank verbindest, erfährst du unter Bankenfusion: Bankkonto mit neuer IBAN weiterführen.
Was kann ich tun, wenn beim Aktualisieren eine Fehlermeldung erscheint?
Was kann ich tun, wenn beim Aktualisieren eine Fehlermeldung erscheint?
Erscheint beim Aktualisieren eine Fehlermeldung, zeigt dir Lexware Office den genauen Fehlertext unter Finanzen → Konten an. Klicke dazu in der Liste Alle Konten neben der roten Markierung Fehler auf DETAILS. Was die häufigsten Meldungen bedeuten und wie du sie behebst, erfährst du unter Fehlermeldungen in der Bank.
Warum fehlen nach dem Aktualisieren einzelne Umsätze?
Warum fehlen nach dem Aktualisieren einzelne Umsätze?
Fehlen nach dem Aktualisieren einzelne Umsätze, sind sie in deinem Online-Banking oft nur vorgemerkt. Lexware Office übernimmt ausschließlich Umsätze, die deine Bank bereits endgültig gebucht hat. Fehlen auch gebuchte Umsätze, hilft es oft, die Verbindung zum Bankkonto zu trennen und wieder herzustellen. Wie das geht, erfährst du unter Verbindung zum Bankkonto trennen und herstellen.
Warum muss ich beim Aktualisieren eine TAN eingeben?
Warum muss ich beim Aktualisieren eine TAN eingeben?
Eine TAN beim Aktualisieren fordert deine Bank aus Sicherheitsgründen an. Lexware Office darf diese Bestätigung aufgrund der PSD2-Richtlinie nicht automatisch für dich übernehmen. Speicherst du deine Zugangsdaten in Lexware Office, reduzierst du die Anzahl der TAN-Abfragen. Mehr dazu erfährst du unter Wodurch es zu mehrfachen TAN-Abfragen kommen kann.