Hat deine Bank fusioniert (zum Beispiel bei Volks- und Raiffeisenbanken), ändern sich oft IBAN, Bankleitzahl (BLZ), BIC, Bankname oder Zugangsdaten. Typische Anzeichen sind Fehlermeldungen, wenn du dein Bankkonto aktualisierst oder eine Überweisung ausführst. Dein bestehendes Bankkonto in Lexware Office führst du trotzdem weiter, Umsätze und Zuordnungen bleiben erhalten.
⚠️ Lege in diesem Fall kein neues Bankkonto an. Trenne stattdessen dein bestehendes Bankkonto einmal von der alten Bankverbindung und verbinde es danach mit den neuen Bankdaten wieder. Legst du zusätzlich ein neues Bankkonto an, entsteht ein zweites, doppeltes Konto mit doppelten Umsätzen. Hast du bereits ein zweites Bankkonto angelegt, lösche das doppelte Konto und verbinde dein bestehendes Konto anschließend mit den neuen Bankdaten. Wie das Löschen funktioniert, erfährst du unter Bankkonto löschen.
Bankkonto nach der Fusion trennen
Um dein Bankkonto nach einer Bankenfusion auf die neue Bankverbindung umzustellen, trennst du es zunächst von der alten Bankverbindung. So gehst du vor:
Öffne Finanzen → Konten, klicke beim betroffenen Bankkonto rechts auf das Drei-Punkte-Menü (⋮) und wähle Verbindung trennen aus.
Bestätige im Fenster Verbindung trennen die Trennung mit einem Klick auf VERBINDUNG TRENNEN. Lexware Office weist dich hier darauf hin, dass deine bereits vorhandenen Umsätze und Zuordnungen bestehen bleiben. Der manuelle Import per CSV-Datei ist weiterhin möglich. Außerdem kannst du die Verbindung jederzeit erneut einrichten.
Lexware Office zeigt dir oben rechts die Bestätigung „Konto getrennt". Das Bankkonto wird in der Kontenübersicht anschließend als Nicht verbunden angezeigt.
Bankkonto mit den neuen Bankdaten wieder verbinden
Nach dem Trennen verbindest du dein bestehendes Bankkonto mit den Bankdaten deiner neuen Bank wieder. So gehst du vor:
Öffne Finanzen → Konten, klicke beim betroffenen Bankkonto rechts auf das Drei-Punkte-Menü (⋮) und wähle Konto bearbeiten aus.
Scrolle im Dialog Konto bearbeiten zum Abschnitt Zugangsdaten. Lexware Office zeigt hier den Hinweis „Das Konto ist nicht angebunden". Klicke auf KONTO JETZT ANBINDEN.
Im Fenster Zugangsdaten eingeben ist zunächst noch deine bisherige Bank hinterlegt. Klicke auf ANDERE BANK, um die neue Bank nach der Fusion zu suchen.
Gib im Fenster Andere Bank wählen den Namen, die Bankleitzahl (BLZ), die IBAN oder die BIC deiner neuen Bank in das Suchfeld ein. Wähle anschließend die passende Bank aus der Trefferliste aus und klicke auf WEITER. Lexware Office bestätigt: „Diese Bank unterstützt eine Online-Anbindung."
Trage im Fenster Zugangsdaten eingeben deine neuen Zugangsdaten ein – je nach Bank Benutzerkennung, Kunden ID und/oder PIN/Passwort – und klicke auf WEITER. Optional setzt du ein Häkchen bei Zugangsdaten speichern.
Wähle im Fenster Sicherheitsmedium dein TAN-Verfahren aus (zum Beispiel mobile TAN oder SmartTAN optic) und klicke auf WEITER.
Bestätige die TAN (Transaktionsnummer), die dir deine neue Bank an das hinterlegte Gerät geschickt hat.
Bietet deine neue Bank mehrere Konten an, wähle im Fenster Konto wählen das richtige Konto aus.
Prüfe im Fenster Konto fertigstellen die Angaben zu Kontoname, Kontoinhaber und Kontennutzung sowie die angezeigte IBAN. So stellst du sicher, dass wirklich dein bestehendes Konto verbunden wird und kein neues entsteht. Klicke anschließend auf FERTIGSTELLEN.
Lexware Office zeigt dir oben rechts die Bestätigung „Das Konto '[Kontoname]' wurde angebunden."
Prüfe abschließend, ob die Verbindung erfolgreich hergestellt wurde: Dein Bankkonto wird in der Kontenübersicht wieder als Verbunden angezeigt. Klicke danach oben rechts auf AKTUALISIEREN, um Saldo und Umsätze von deiner neuen Bank abzurufen. Die genauen Schritte dazu findest du unter Bankkonto aktualisieren. Deine bereits vorhandenen Umsätze und Zuordnungen bleiben dabei erhalten.
ℹ️ Hinweis: Es kann vorkommen, dass nach dem ersten Aktualisieren einzelne Umsätze doppelt erscheinen. Grund dafür ist, dass sich durch die Fusion Umsatzdetails ändern können. Gleiche die betroffenen Umsätze in diesem Fall mit deinem Onlinebanking ab und blende echte Dubletten aus. Das betrifft in der Regel nur das erste Aktualisieren nach der Fusion. Wie du Dubletten erkennst und ausblendest, erfährst du unter Bankumsätze prüfen: Warum Dubletten entstehen und wie du diese identifizierst.
❓ Häufige Fragen zur Bankenfusion
Wie gehe ich vor, wenn meine Bank fusioniert hat?
Wie gehe ich vor, wenn meine Bank fusioniert hat?
Wenn deine Bank fusioniert hat, führst du dein bestehendes Bankkonto in Lexware Office weiter. Trenne es dazu einmal von der alten Bankverbindung und verbinde es danach mit den Bankdaten deiner neuen Bank wieder. Ein neues Bankkonto legst du dafür nicht an. Die genauen Schritte findest du in den Abschnitten Bankkonto nach der Fusion trennen und Bankkonto mit den neuen Bankdaten wieder verbinden.
Warum erscheint nach einer Bankenfusion eine Fehlermeldung beim Aktualisieren oder Überweisen?
Warum erscheint nach einer Bankenfusion eine Fehlermeldung beim Aktualisieren oder Überweisen?
Nach einer Bankenfusion kann eine Fehlermeldung erscheinen, wenn du dein Bankkonto aktualisierst oder eine Überweisung ausführst. Grund dafür ist, dass in Lexware Office noch die Bankdaten deiner bisherigen Bank hinterlegt sind. Durch die Fusion haben sich meist IBAN, BLZ, BIC oder Zugangsdaten geändert. Hinterlege deshalb zuerst die neuen Bankdaten, indem du dein bestehendes Bankkonto trennst und mit deiner neuen Bank wieder verbindest. Die Schritte findest du in den Abschnitten Bankkonto nach der Fusion trennen und Bankkonto mit den neuen Bankdaten wieder verbinden.
Verliere ich meine Umsätze und Zuordnungen, wenn sich durch die Bankenfusion meine IBAN geändert hat?
Verliere ich meine Umsätze und Zuordnungen, wenn sich durch die Bankenfusion meine IBAN geändert hat?
Deine Umsätze und Zuordnungen gehen durch eine Bankenfusion und eine geänderte IBAN nicht verloren. Trennst du dein bestehendes Bankkonto und verbindest es mit der neuen IBAN wieder, bleiben alle bisherigen Umsätze und Zuordnungen erhalten. Lexware Office ruft danach nur noch neu hinzugekommene Umsätze ab.
Muss ich nach einer Bankenfusion ein neues Bankkonto in Lexware Office anlegen?
Muss ich nach einer Bankenfusion ein neues Bankkonto in Lexware Office anlegen?
Ein neues Bankkonto legst du nach einer Bankenfusion nicht an. Führe stattdessen dein bestehendes Bankkonto weiter, indem du es einmal trennst und anschließend mit den neuen Bankdaten wieder verbindest. Ein zusätzlich angelegtes Bankkonto würde zu einem doppelten Konto mit doppelten Umsätzen führen.
Ich habe nach der Bankenfusion versehentlich ein zweites Bankkonto angelegt – was jetzt?
Ich habe nach der Bankenfusion versehentlich ein zweites Bankkonto angelegt – was jetzt?
Hast du nach der Bankenfusion versehentlich ein zweites Bankkonto angelegt, statt dein bestehendes Konto wieder zu verbinden, löschst du das doppelte Konto. Achte darauf, das neu angelegte Konto zu löschen und nicht dein bestehendes. Wie das geht und welche Voraussetzungen gelten, erfährst du unter Bankkonto löschen.
Verbinde danach dein bestehendes Bankkonto mit den Bankdaten deiner neuen Bank. Die Schritte findest du in den Abschnitten Bankkonto nach der Fusion trennen und Bankkonto mit den neuen Bankdaten wieder verbinden.
Warum erscheinen nach der Bankenfusion doppelte Umsätze?
Warum erscheinen nach der Bankenfusion doppelte Umsätze?
Doppelte Umsätze nach einer Bankenfusion haben meist eine von zwei Ursachen:
Du hast versehentlich ein zweites Bankkonto angelegt: Lösche das doppelte Konto. Verbinde danach dein bestehendes Konto mit den neuen Bankdaten. Wie das Löschen funktioniert, erfährst du unter Bankkonto löschen.
Du hast dein bestehendes Konto richtig wieder verbunden: Es kann vorkommen, dass sich durch die Fusion Umsatzdetails ändern. Der Dublettencheck von Lexware Office erkennt bereits importierte Umsätze dann nicht als identisch. Gleiche die Umsätze mit deinem Onlinebanking ab und blende echte Dubletten aus. Das betrifft in der Regel nur das erste Aktualisieren nach der Fusion. Wie du Dubletten erkennst und ausblendest, erfährst du unter Bankumsätze prüfen: Warum Dubletten entstehen und wie du diese identifizierst.
Wie unterscheidet sich das Vorgehen bei einer Bankenfusion vom normalen Trennen und Wiederverbinden?
Wie unterscheidet sich das Vorgehen bei einer Bankenfusion vom normalen Trennen und Wiederverbinden?
Bei einer Bankenfusion läuft das Trennen genauso ab wie beim normalen Trennen und Wiederverbinden. Der Unterschied liegt beim Wiederverbinden: Du verbindest dein Konto hier nicht erneut mit derselben Bank. Stattdessen wählst du im Fenster Zugangsdaten eingeben über ANDERE BANK gezielt deine neue Bank aus. Den allgemeinen Ablauf findest du unter Verbindung zum Bankkonto trennen und herstellen. Dort stehen auch Hinweise zu Fällen wie einer fehlenden Aktualisierung oder einem zusätzlichen Konto derselben Bank.
Meine neue Bank taucht bei der Suche nicht auf – was jetzt?
Meine neue Bank taucht bei der Suche nicht auf – was jetzt?
Taucht deine neue Bank im Fenster Andere Bank wählen nicht in der Trefferliste auf, prüfe unter Anbindbare Banken in Lexware Office, ob sie grundsätzlich unterstützt wird.