Abruf deiner aktuellen Bankumsätze und Kontostandä
Mit nur wenigen Klicks kannst du deine neuesten Bankumsätze abrufen und direkt in Lexware Office zuordnen. So bringst du deine Buchhaltung schnell auf den neuesten Stand und behältst den Überblick über deine Finanzen. Gleichzeitig wird dir der aktuelle Kontostand des jeweiligen Bankkontos übermittelt.
Voraussetzungen für den Abruf
Ein erfolgreich angebundenes Bankkonto in Lexware Office.
Dein Smartphone oder TAN-Gerät liegt griffbereit (für eine mögliche Sicherheitsabfrage deiner Bank).
So rufst du deine neuen Bankumsätze und Kontostandä ab
Öffne die Bankkontenübersicht über den Reiter Finanzen und wähle Konten. Hier werden alle angebundenen Bankkonten aufgelistet und mit dem letzten Aktualisierungsdatum angezeigt.
Klicke auf den Button Aktualisieren, dieser befindet sich im oberen Teil auf der rechten Seite.
Nun öffnet sich eine Maske, in der du gezielt jene Bankkonten auswählen kannst, für die du neue Umsätze und Salden abrufen möchtest. Setze zuvor das Häkchen links neben dem entsprechenden Konto oder wähle "Alle aktualisieren" und klicke anschließend auf den Button Aktualisieren rechts unten.
Falls du die Zugangsdaten nicht gespeichert hast, musst du diese eingeben und erhältst anschließend TAN-Abfragen. Bitte folge den Aufforderungen und bestätige die Abfragen.
ℹ️ Hinweis: Lexware Office darf die TAN-Eingabe aufgrund der PSD2-Richtlinie nicht automatisch für dich übernehmen. Deine Bank fordert diese Bestätigung an, um deine Sicherheit zu gewährleisten und eine Kontosperrung zu vermeiden. Weitere Informationen dazu findest du in folgendem Artikel.
💡Schneller ans Ziel mit gespeicherten Zugangsdaten: Speichere deine Zugangsdaten direkt in Lexware Office. Dadurch kannst du die Anzahl der TAN-Abfragen durch deine Bank reduzieren und beschleunigst den Abruf deiner Umsätze.
Woran erkenne ich, dass die Aktualisierung erfolgreich war?
Dass der Abruf deiner Bankumsätze erfolgreich war und abgeschlossen ist, erkennst du an der Bestätigungsmeldung, die nach der Aktualisierung auf deinem Bildschirm erscheint. Diese zeigt dir an, wie viele neue Bankumsätze pro Konto abgerufen wurden. Du findest die neu abgerufenen Umsätze im Reiter Finanzen → Umsätze. Dort kannst du diese entweder manuell zuordnen oder von den bereits erstellten Zuordnungsvorschlägen profitieren.
🎬 Erklärvideo
Vorgemerkte Bankumsätze
Sollten die Werte in Lexware Office einmal von deinem Online-Banking abweichen, liegt das meist am Umgang mit vorgemerkten Transaktionen:
Bankumsätze
In Lexware Office werden ausschließlich tatsächlich gebuchte Bankumsätze synchronisiert und angezeigt. Umsätze, die in deinem Online-Banking lediglich vorgemerkt sind, erscheinen erst dann in Lexware Office, wenn sie endgültig von deiner Bank gebucht wurden. Dies stellt sicher, dass nur verlässliche und bestätigte Transaktionen in deiner Buchhaltung auftauchen – denn vorgemerkte Umsätze können sich noch ändern oder ganz entfallen.
Kontostände
Der Kontostand in Lexware Office basiert immer auf dem Wert „Balance Booked“. Das bedeutet: Es wird ausschließlich der tatsächlich gebuchte und verfügbare Betrag angezeigt – vorgemerkte Umsätze bleiben außen vor. Deine Banking-App kann hingegen bereits einen niedrigeren Betrag zeigen, da dort vorgemerkte, aber noch nicht gebuchte Umsätze bereits abgezogen sind.
Beide Ansichten sind grundsätzlich korrekt und möglich, sie spiegeln jedoch unterschiedliche Perspektiven wider:
Die „Bank-Brille“: Deine Banking-App zeigt, wie viel nach Abzug aller vorgemerkten Umsätze potentiell verfügbar ist.
Die „Buchhaltungs-Brille“: Lexware Office orientiert sich an dem aktuell tatsächlich verfügbaren, gebuchten Betrag.
ℹ️ Für deine Buchhaltung ist ausschließlich der gebuchte Betrag entscheidend – daher importiert Lexware Office nur diese und bringt so klare Übersicht und maximale Rechtssicherheit in deine Finanzverwaltung.
💡 Tipp: Regelmäßige Synchronisierung
Wir empfehlen dir, deine Bankumsätze mindestens einmal pro Monat
– idealerweise wöchentlich – in Lexware Office zu aktualisieren.
So profitierst du von einer regelmäßigen Aktualisierung:
Fehlervermeidung: Durch zeitnahe Abgleiche stellst du sicher, dass keine Buchung übersehen wird und deine Buchhaltung stets den tatsächlichen Stand widerspiegelt.
Zeitersparnis: Kleinere Datenmengen lassen sich schneller kategorisieren und zuordnen als ein ganzer Berg an Umsätzen am Monatsende.
Aktueller Überblick: Du hast jederzeit eine verlässliche Datenbasis für deine Finanzplanung und siehst direkt, welche Rechnungen noch offen sind.
So gelingt der Abruf bei Sonderfällen
Szenario | Lösung |
API-Bankkonten | Diese Banken senden neue Umsätze und Kontostände automatisch in Echtzeit (per Push) an Lexware Office. Ein manueller Klick auf Aktualisieren ist hierfür nicht erforderlich und möglich. Sollte der Push nicht stattfinden, findest du hier eine Anleitung. |
PayPal Konten | PayPal-Konten aktualisieren sich automatisch. Die manuelle Aktualisierung ist nicht erforderlich. |
Lexware Geschäftskonto | Das Lexware Geschäftskonto aktualisiert sich automatisch. Die manuelle Aktualisierung greift hier nicht. |
Geändertes TAN-Verfahren oder neue Zugangsdaten | Klicke neben deinem Bankkonto auf die drei Punkte, wähle Konto bearbeiten und klicke unten rechts auf aktualisieren. Trage dort deine neuen Zugangsdaten ein. Hier geht es zur Schritt-für-Schritt-Anleitung. Im Anschluss gelingt die Umsatzaktualisierung wieder wie oben beschrieben. |
Mehrere Benutzer mit unterschiedlichen Zugangsdaten | Wenn mehrere Personen mit eigenen, unterschiedlichen Zugangsdaten auf ein Bankkonto zugreifen, ist eine spezielle Vorgehensweise erforderlich. Mehr dazu erfährst du im Artikel Bankkonto von mehreren Benutzer:innen aktualisieren. |
Die Aktualisierung funktioniert nicht wie erwartet?
Sollten Umsätze fehlen oder die beschriebenen Schritte nicht zum gewünschten Ergebnis führen, liegt die Lösung oft darin, die Verbindung zu deinem Bankkonto zu erneuern. Trenne dazu einfach kurz die Verbindung und richte sie anschließend wieder ein.