In dieser Anleitung erfährst du, wie du ein Bankkonto, das bisher noch nicht in Lexware Office angebunden war, erstmalig verknüpfst. Durch die Anbindung kannst du deine Bankumsätze automatisch abrufen und sparst damit wertvolle Zeit beim Belegabgleich.
⚠️ War dein Konto schon einmal verbunden? Wenn du ein Bankkonto nach dem Trennen wieder verbinden möchtest, binde es nicht als neues Konto an. Sonst legt Lexware Office ein zweites, doppeltes Konto an, und deine Bankumsätze erscheinen doppelt. Nutze in diesem Fall die Anleitung Getrenntes Bankkonto wieder verbinden.
💡 Suchst du etwas anderes?
Möchtest du ein Konto wieder verbinden, das bereits in Lexware Office angebunden war (z. B. nach dem Trennen)? Hier geht's zur Anleitung
Möchtest du ein weiteres Konto einer bereits verknüpften Bank hinzufügen? Hier geht's zur Anleitung
Möchtest du ein Bankkonto ohne Verbindung ohne Online-Schnittstelle anlegen? Hier geht's zur Anleitung
Möchtest du ein Lexware Geschäftskonto eröffnen? Hier geht's zur Anleitung
Was du vor der Anbindung deines Bankkontos benötigst
Bevor du dein Bankkonto in Lexware Office anbindest, stelle sicher, dass folgende Voraussetzungen erfüllt sind. So schließt du den Prozess ohne Unterbrechung ab:
Deine Zugangsdaten: Halte deine Anmeldedaten für das Online-Banking bereit. Dazu gehören in der Regel deine Kunden-ID, dein Anmeldename oder deine Legitimations-ID sowie die dazugehörige PIN.
Dein Sicherheitsmedium: Du benötigst ein aktives Verfahren für die TAN-Freigabe. Lege dein Smartphone für die Push-TAN-App, die SMS-TAN oder deinen physischen TAN-Generator bereit.
Freigabe für Drittanbieter: Dein Online-Banking muss für den Zugriff durch sogenannte Drittanbieter freigegeben sein. Ein Drittanbieter ist ein externes Programm wie Lexware Office, das deine Bankdaten in deinem Auftrag abruft. Bei den meisten Banken ist diese Freigabe standardmäßig aktiv.
So bindest du dein Bankkonto in Lexware Office an
Du bindest dein Bankkonto in Lexware Office in vier Schritten an – vom Aufruf des Bereichs Konten bis zur fertigen Verknüpfung.
Schritt 1: Den Bereich Konten aufrufen
Navigiere in der Hauptnavigation zum Menüpunkt Finanzen → Konten. Dein Einstieg unterscheidet sich je nach Ausgangslage:
Noch kein Bankkonto angebunden: Du siehst die Willkommensseite Banking und Buchhaltung nahtlos verknüpft. Klicke auf den grünen Button Konto anbinden.
Bereits Konten angebunden: Du befindest dich in deiner Kontenübersicht. Klicke oben rechts über der Kontenliste auf + KONTO HINZUFÜGEN.
Schritt 2: Neues Konto anbinden auswählen
Es öffnet sich das Fenster Konto oder Zahlungsanbieter hinzufügen. In dieser Anleitung gehen wir den Weg für ein neues Bankkonto:
Bleibe im Reiter BANKKONTO.
Wähle die Option Neues Konto anbinden.
Klicke auf WEITER.
💡 Die Option Weiteres Konto einer bereits verknüpften Bank anbinden wird dir nur angezeigt, wenn du bereits ein Konto unter Finanzen → Konten führst.
Schritt 3: Bank suchen und Zugangsdaten eingeben
Bank wählen: Gib den Namen deiner Bank, die IBAN oder die BIC in das Suchfeld ein.
Auswahl: Wähle deine Bank aus der Liste aus und klicke auf BANK ANBINDEN.
Anmeldung: Trage im Fenster Neues Bankkonto hinzufügen deine Zugangsdaten in die entsprechenden Felder ein. Klicke nun auf WEITER.
💡 Zugangsdaten speichern: Setze das Häkchen bei Zugangsdaten speichern, um künftige Abfragen zu erleichtern. Arbeiten mehrere Personen mit ihren eigenen Zugangsdaten an diesem Konto, beachte die Hinweise unter Bankkonto von mehreren Benutzer:innen aktualisieren.
Sicherheitsabfrage: Bestätige die Anmeldung über dein gewohntes Sicherheitsmedium, z. B. die Freigabe in der TAN-App deines Smartphones, und klicke erneut auf WEITER.
💡 Für viele Banken gibt es spezielle Hinweise, z. B. zum korrekten Login-Namen oder zu Freischaltungen. Suche und wähle deine Bank hier aus, um Details zu erhalten: Banken in Lexware Office.
Schritt 4: Konten auswählen und Details festlegen
Nach der Anmeldung zeigt Lexware Office dir alle verfügbaren Konten dieser Bankverbindung an. Setze ein Häkchen bei den Konten, die du nutzen möchtest, und klicke auf WEITER.
Im Fenster Konto fertigstellen legst du die Details für jedes gewählte Konto fest und klickst anschließend auf FERTIGSTELLEN:
Kontoname: Vergib eine Bezeichnung, unter der du das Konto in Lexware Office leicht wiedererkennen.
Kontoinhaber: Trage den Namen ein, auf den das Konto bei der Bank gemeldet ist.
Kontennutzung: Wähle aus, ob das Konto geschäftlich, gemischt oder privat genutzt wird. 👉 Welche Auswirkungen diese Auswahl auf deine Buchhaltung hat, liest du hier: Kontennutzung in Lexware Office.
Bankumsätze abrufen ab: Wähle über das Kalender-Symbol das Startdatum für den erstmaligen Import deiner Bankumsätze.
💡 Wie weit der rückwirkende Abruf von Bankumsätzen möglich ist, gibt deine Bank vor – in der Regel zwischen 90 und 365 Tagen. Lexware Office zeigt dir im blauen Infokasten direkt an, welches Datum deine Bank als frühestmöglichen Zeitpunkt meldet.
Woran du die erfolgreiche Anbindung erkennst
Deine erfolgreiche Anbindung erkennst du daran, dass dein Bankkonto in der Übersicht unter Finanzen → Konten erscheint. Direkt nach der Anbindung trägt das Konto zunächst den Hinweis Konto noch nicht aktualisiert.
Um den aktuellen Saldo und deine Bankumsätze erstmalig abzurufen, ist die Aktualisierung erforderlich:
Klicke oben rechts auf den Button AKTUALISIEREN.
Folge ggf. einer TAN-Abfrage deiner Bank, um den Abruf zu legitimieren.
Sobald der Vorgang abgeschlossen ist, wechselt der Status auf Verbunden und zeigt zusätzlich Datum und Uhrzeit der letzten Aktualisierung an.
Wichtiger Schritt nach der Anbindung: Den Startsaldo hinterlegen
Den Startsaldo solltest du hinterlegen, wenn du ein Bankkonto erstmalig in Lexware Office anbindest. Nur so stimmt der Anfangswert deiner digitalen Buchführung mit dem realen Bankwert überein.
👉 Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung dazu findest du hier: Saldenvortrag in Lexware Office festlegen.
Erklärvideo: Das erste Bankkonto anbinden
Im folgenden Video siehst du, wie du dein erstes Bankkonto in Lexware Office anbindest.
So gelingt die Anbindung in Sonderfällen
In der Praxis treten beim Anbinden von Bankkonten manchmal besondere Situationen auf. Die folgende Tabelle zeigt, wie du mit diesen Szenarien sicher umgehst.
Szenario | Lösungsweg |
Deine Bank unterstützt keine Online-Schnittstelle. | Wähle im Fenster Konto oder Zahlungsanbieter hinzufügen die Option Konto ohne Anbindung anlegen. So führst du ein Bankkonto ohne Verbindung und trägst du deine Umsätze manuell ein oder importieren sie per CSV-Datei. |
API-Bankkonten: Holvi, Pleo, Pliant | Diese Konten werden nicht über die übliche Schnittstelle angebunden, sondern über eine Programmierschnittstelle (API). Folge für diese Konten dem jeweiligen bankspezifischen Artikel: Banken in Lexware Office. |
Du möchtest einen Zahlungsanbieter anbinden. | |
Frühere Umsätze fehlen nach dem ersten Abruf. | Banken stellen über die Schnittstelle nur einen begrenzten Zeitraum bereit – in der Regel zwischen 90 und 365 Tagen. Ältere Umsätze importierst du bei Bedarf manuell per CSV-Datei. |
Es werden keine Konten zum Anbinden angezeigt, oder dein Konto wird nicht aufgeführt. | Melde dich in deinem Online-Banking an und prüfe, ob dort noch Zustimmungen oder Bestätigungen ausstehen. Prüfe außerdem, ob dein Konto für den Zugriff durch Drittanbieter freigegeben ist. Bleibt die Meldung bestehen, wende dich an deine Bank. |
❓ Häufige Fragen zur Kontenanbindung
Wie sicher ist die Anbindung meines Bankkontos an Lexware Office?
Wie sicher ist die Anbindung meines Bankkontos an Lexware Office?
Die Anbindung deines Bankkontos an Lexware Office ist nach strengen Standards geschützt. Deine Bankdaten werden über PSD2-konforme Schnittstellen abgerufen – PSD2 ist die gesetzliche Grundlage für sicheren Zugriff auf Bankdaten in der EU. Lexware Office ist hierfür von der BaFin zugelassen. Deine sensiblen Daten werden zu keinem Zeitpunkt an unbefugte Dritte weitergegeben.
Welche Banken kann ich in Lexware Office anbinden?
Welche Banken kann ich in Lexware Office anbinden?
Welche Banken du in Lexware Office anbinden kannst, siehst du in einer laufend aktualisierten Übersicht. Die meisten gängigen Banken und Zahlungsanbieter lassen sich direkt verbinden. Ob deine Bank dabei ist und welche Besonderheiten gelten, prüfst du hier: Anbindbare Banken in Lexware Office.
Was muss ich tun, wenn sich meine PIN oder mein TAN-Verfahren ändert?
Was muss ich tun, wenn sich meine PIN oder mein TAN-Verfahren ändert?
Wenn sich deine PIN oder dein TAN-Verfahren ändert, musst du diese Angaben auch in Lexware Office aktualisieren – etwa nach einer PIN-Änderung bei deiner Bank oder einem Smartphone-Wechsel. Klicke in der Kontenübersicht beim Bankkonto auf die drei Punkte (⁝) und wähle die Option zum Bearbeiten der Zugangsdaten. 👉 Eine detaillierte Anleitung findest du hier: Zugangsdaten oder TAN-Verfahren für Ihr angebundenes Bankkonto ändern.
Kann ich die Bezeichnung meines Kontos nachträglich ändern?
Kann ich die Bezeichnung meines Kontos nachträglich ändern?
Ja, du kannst die Bezeichnung deines Kontos jederzeit ändern. Navigiere zu Finanzen → Konten, klicke beim entsprechenden Konto auf die drei Punkte (⁝) und wähle Konto bearbeiten. Dort passt du Kontoname und weitere Angaben an.
Kann ich ein Darlehenskonto anbinden?
Kann ich ein Darlehenskonto anbinden?
Ein Darlehenskonto kannst du technisch anbinden, wenn deine Bank das unterstützt – empfohlen ist es aber nicht. Lexware Office legt dabei kein klassisches Darlehenskonto in der Buchhaltung an, sondern behandelt es wie ein normales Bankkonto. Wie du dein Darlehen samt Tilgung korrekt erfassen, liest du hier: Darlehen und Tilgung erfassen.
Hast du schon über ein neues Bankkonto nachgedacht?
💡 Mit dem Lexware Geschäftskonto erledigst du Banking und Buchhaltung aus einer Hand. Die Umsätze werden direkt in Lexware Office angebunden, und du sparst dir die manuelle Verknüpfung. Jetzt Geschäftskonto eröffnen.