In diesem Artikel erfahren Sie, wie Sie die Kategorie „Privat“ nutzen, welche Voraussetzungen Ihr Bankkonto dafür erfüllen muss und wie die automatische Buchungslogik im Hintergrund für Sie arbeitet.
Voraussetzungen
Um einen Bankumsatz als privat zu kategorisieren, stellen Sie sicher, dass folgende Punkte erfüllt sind.
Das betreffende Bankkonto ist in Lexware Office als Privatkonto oder gemischtes Konto hinterlegt.
Der Bankumsatz, den Sie kategorisieren möchten, ist bereits in Lexware Office sichtbar.
Sie nutzen kein Konto einer Kapitalgesellschaft (z. B. GmbH oder UG) – für diese ist die Kategorie „Privat" nicht verfügbar.
Hinweis zur Kontonutzung
Ein Bankkonto können Sie in Lexware Office als Geschäftskonto, Privatkonto oder gemischtes Konto führen. Bitte achten Sie darauf, die Kontennutzung in Lexware Office für jedes Bankkonto korrekt zu hinterlegen.
Die Einstellung können Sie unter Finanzen → Konten treffen.
Klicken Sie in der entsprechenden Kontenzeile auf die drei Punkte und wählen Sie "Konto bearbeiten" aus.
Im nächsten Schritt können Sie die Kontennutzung entsprechend angeben.
💡 Nur bei privater oder gemischter Kontonutzung sollten private Umsätze im Bankkonto vorkommen. Rein geschäftlich genutzte Konten sind für die Kategorie „Privat" nicht vorgesehen.
Schritt für Schritt: Bankumsatz als „privat" kategorisieren
Navigieren Sie im Hauptmenü zu Finanzen → Umsätze → Umsätze zuordnen. Hier sehen Sie die Bankumsätze Ihres Kontos, die noch einem Beleg zugeordnet oder kategorisiert werden müssen.
Wählen Sie den Bankumsatz aus, den Sie als "Privat" kategorisieren möchten.
Schritt 1: Klicken Sie auf „Manuell zuordnen"
Klicken Sie beim ausgewählten Umsatz auf die Schaltfläche „Manuell zuordnen".
Damit öffnen Sie die manuelle Zuordnungsansicht.
Schritt 2: Öffnen Sie die Kategorieauswahl
Klicken Sie auf der rechten Seite auf „Kategorie wählen".
Es öffnet sich eine Suchmaske mit allen verfügbaren Kategorien und dem Button zur direkten Kategorisierung auf "privat".
Schritt 3: Wählen Sie die Kategorie „privat"
Geben Sie in das Suchfeld das Wort „privat" ein.
Wählen Sie anschließend die Kategorie „privat" aus der Trefferliste aus oder klicken Sie direkt auf den Button "privat", um die Kategorisierung per Schnellzuordnung vorzunehmen.
Schritt 4: Bestätigen Sie die Zuordnung
Klicken Sie unten auf die Schaltfläche „Zuordnen".
Die Kategorisierung wird damit gespeichert.
💡 Diese Vorgehensweise gelingt ebenso, wenn Sie nur einen Teil des Bankumsatzes auf "privat" bezahlt kategorisieren möchten.
Zeit sparen: Mehrere Bankumsätze gleichzeitig als „Privat“ kategorisieren
Wenn Sie mehrere Bankumsätze gleichzeitig als „Privat“ kategorisieren möchten, hilft Ihnen unsere praktische Mehrfachauswahl. Statt jeden Umsatz einzeln anzuklicken, können Sie gleichartige Transaktionen auf einmal der Kategorie zuordnen. Das bringt Ihnen eine spürbare Zeitersparnis.
So nutzen Sie die Sammel-Kategorisierung für private Umsätze:
Markieren Sie unter dem Reiter Umsätze zuordnen über die Auswahlkästchen links alle Bankumsätze, die Sie als „Privat“ deklarieren möchten.
Klicken Sie anschließend auf den grünen Button Kategorisieren unten rechts am Bildschirmrand.
Wählen Sie die Kategorie „Privat“ aus und schließen Sie den Vorgang ab.
Wichtig: Bitte beachten Sie, dass Sie nur gleichartige Beträge (entweder nur positive oder nur negative Summen) gesammelt kategorisieren können.
Wurde die Kategorisierung erfolgreich abgeschlossen?
Die Kategorisierung war erfolgreich, wenn folgende Punkte zutreffen:
Der Umsatz erscheint in der Umsatzliste nicht mehr unter „Umsätze zuordnen", sondern unter "Alle Umsätze" und ist als zugeordnet dargestellt.
In der Detailansicht des Umsatzes wird die Kategorie „Privat" angezeigt.
Der Umsatz ist in der Buchungsübersicht unter Buchhaltung → Buchungsübersicht mit der entsprechenden Buchungsart sichtbar.
Bankumsätze als „Privat" kategorisieren – automatisch korrekt gebucht in Lexware Office
Lexware Office bucht den Umsatz automatisch auf die passende Kategorie:
Zahlungsausgang (z. B. private Ausgabe vom Geschäftskonto) → wird als „Privatentnahme" gebucht
Zahlungseingang (z. B. private Einzahlung auf das Geschäftskonto) → wird als „Privateinlage" gebucht
Sie müssen die Buchungsart nicht manuell auswählen – Lexware Office erkennt die Richtung des Umsatzes automatisch.
Häufige Fragen zur Zuordnung Ihrer Bankumsätze auf die Kategorie "Privat"
Warum erscheint der Button „privat" zur Schnellkategorisierung nicht in der Auswahl?
Warum erscheint der Button „privat" zur Schnellkategorisierung nicht in der Auswahl?
Wenn der Button "Privat" nicht neben dem Suchfenster erscheint, prüfen Sie die Kontonutzung unter Einstellungen → Bankkonten. Das Konto muss als „Privatkonto" oder „gemischtes Konto" hinterlegt sein, damit der Button sichtbar ist.
Warum wird mir die Option „Manuell zuordnen" nicht angezeigt?
Warum wird mir die Option „Manuell zuordnen" nicht angezeigt?
Wenn Sie die Zuordnung unter Finanzen → Umsätze → Umsätze zuordnen vornehmen möchten, die Option "Manuell zuordnen" aber nicht angezeigt wird, prüfen Sie, ob es für den Bankumsatz einen Zuordnungsvorschlag gibt und nehmen diesen an bzw. lehnen ihn ab um anschließend die manuelle Zuordnung vornehmen zu können.
Gehen Sie gleichzeitig sicher, dass der Umsatz noch keiner Kategorie zugeordnet wurde. Bereits zugeordnete Umsätze zeigen stattdessen die Option „Zuordnung aufheben".
Warum erhalte ich für meine privaten Bankumsätze keine Zuordnungsvorschläge auf die Kategorie "privat"?
Warum erhalte ich für meine privaten Bankumsätze keine Zuordnungsvorschläge auf die Kategorie "privat"?
Für ein privates Bankkonto werden keine Zuordnungsvorschläge angezeigt.
Bei Konten mit rein privater Nutzung erstellt Lexware Office keine automatischen Zuordnungsvorschläge. Die manuelle Zuordnung ist in diesem Fall der einzig mögliche Weg.