In diesem Artikel erfährst du, wie du die Kategorie „Privat“ nutzt, welche Voraussetzungen dein Bankkonto dafür erfüllen muss und wie die automatische Buchungslogik im Hintergrund für dich arbeitet.
Voraussetzungen
Um einen Bankumsatz als privat zu kategorisieren, stelle sicher, dass folgende Punkte erfüllt sind.
Der Bankumsatz, den du kategorisieren möchtest, ist bereits in Lexware Office sichtbar.
Du nutzt kein Konto einer Kapitalgesellschaft (z. B. GmbH oder UG) – für diese ist die Kategorie „Privat" nicht verfügbar.
Hinweis zur Kontonutzung
Ein Bankkonto kannst du in Lexware Office als Geschäftskonto, Privatkonto oder gemischtes Konto führen. Bitte achte darauf, die Kontennutzung in Lexware Office für jedes Bankkonto korrekt zu hinterlegen.
Die Einstellung kannst du unter Finanzen → Konten treffen.
Klicke in der entsprechenden Kontenzeile auf die drei Punkte und wähle "Konto bearbeiten" aus.
Im nächsten Schritt kannst du die Kontennutzung entsprechend angeben.
💡 Nur bei privater oder gemischter Kontonutzung sollten private Umsätze im Bankkonto vorkommen.
Schritt für Schritt: Bankumsatz als „privat" kategorisieren
Navigiere im Hauptmenü zu Finanzen → Umsätze → Umsätze zuordnen. Hier siehst du die Bankumsätze deines Kontos, die noch einem Beleg zugeordnet oder kategorisiert werden müssen.
Wähle den Bankumsatz aus, den du als "Privat" kategorisieren möchtest.
Schritt 1: Klicke auf „Manuell zuordnen"
Klicke beim ausgewählten Umsatz auf die Schaltfläche „Manuell zuordnen".
Damit öffnest du die manuelle Zuordnungsansicht.
Schritt 2: Öffne die Kategorieauswahl
Klicke auf der rechten Seite auf „Kategorie wählen".
Es öffnet sich eine Suchmaske mit allen verfügbaren Kategorien und dem Button zur direkten Kategorisierung auf "privat".
Schritt 3: Wähle die Kategorie „privat"
Gib in das Suchfeld das Wort „privat" ein.
Wähle anschließend die Kategorie „privat" aus der Trefferliste aus oder klicke direkt auf den Button "privat", um die Kategorisierung per Schnellzuordnung vorzunehmen.
Schritt 4: Bestätige die Zuordnung
Klicke unten auf die Schaltfläche „Zuordnen".
Die Kategorisierung wird damit gespeichert.
💡 Diese Vorgehensweise gelingt ebenso, wenn du nur einen Teil des Bankumsatzes auf "privat" bezahlt kategorisieren möchtest.
Zeit sparen: Mehrere Bankumsätze gleichzeitig als „Privat“ kategorisieren
Wenn du mehrere Bankumsätze gleichzeitig als „Privat“ kategorisieren möchtest, hilft dir unsere praktische Mehrfachauswahl. Statt jeden Umsatz einzeln anzuklicken, kannst du gleichartige Transaktionen auf einmal der Kategorie zuordnen. Das bringt dir eine spürbare Zeitersparnis.
So nutzt du die Sammel-Kategorisierung für private Umsätze:
Markiere unter dem Reiter Umsätze zuordnen über die Auswahlkästchen links alle Bankumsätze, die du als „Privat“ deklarieren möchtest.
Klicke anschließend auf den grünen Button Kategorisieren unten rechts am Bildschirmrand.
Wähle die Kategorie „Privat“ aus und schließe den Vorgang ab.
Wichtig: Bitte beachte, dass du nur gleichartige Beträge (entweder nur positive oder nur negative Summen) gesammelt kategorisieren kannst.
Wurde die Kategorisierung erfolgreich abgeschlossen?
Die Kategorisierung war erfolgreich, wenn folgende Punkte zutreffen:
Der Umsatz erscheint in der Umsatzliste nicht mehr unter „Umsätze zuordnen", sondern unter "Alle Umsätze" und ist als zugeordnet dargestellt.
In der Detailansicht des Umsatzes wird die Kategorie „Privat" angezeigt.
Der Umsatz ist in der Buchungsübersicht unter Buchhaltung → Buchungsübersicht mit der entsprechenden Buchungsart sichtbar.
Bankumsätze als „Privat" kategorisieren – automatisch korrekt gebucht in Lexware Office
Lexware Office bucht den Umsatz automatisch auf das passende Buchungskonto. Welches Konto konkret angesprochen wird, hängt von deiner hinterlegten Gewinnermittlungsart und Rechtsform ab. Die genaue buchhalterische Auswirkung erfährst du im Artikel Buchhalterische Auswirkung der Zahlart „Privat“.
Du musst die Buchungsart nicht manuell auswählen – Lexware Office übernimmt das automatisch für dich.
Häufige Fragen zur Zuordnung deiner Bankumsätze auf die Kategorie "Privat"
Warum erscheint der Button „privat" zur Schnellkategorisierung nicht in der Auswahl?
Warum erscheint der Button „privat" zur Schnellkategorisierung nicht in der Auswahl?
Wenn der Button "Privat" nicht neben dem Suchfenster erscheint, prüfe die Kontonutzung unter Einstellungen → Bankkonten. Das Konto muss als „Privatkonto" oder „gemischtes Konto" hinterlegt sein, damit der Button sichtbar ist. Die Kategorisierung ohne Schnellzuordnungs-Button gelingt aber auch mit einem geschäftlich angebundenen Bankkonto.
Warum wird mir die Option „Manuell zuordnen" nicht angezeigt?
Warum wird mir die Option „Manuell zuordnen" nicht angezeigt?
Wenn du die Zuordnung unter Finanzen → Umsätze → Umsätze zuordnen vornehmen möchtest, die Option "Manuell zuordnen" aber nicht angezeigt wird, prüfe, ob es für den Bankumsatz einen Zuordnungsvorschlag gibt und nehmen diesen an bzw. lehnen ihn ab um anschließend die manuelle Zuordnung vornehmen zu können.
Geh gleichzeitig sicher, dass der Umsatz noch keiner Kategorie zugeordnet wurde. Bereits zugeordnete Umsätze zeigen stattdessen die Option „Zuordnung aufheben".
Warum erhalte ich für meine privaten Bankumsätze keine Zuordnungsvorschläge auf die Kategorie "privat"?
Warum erhalte ich für meine privaten Bankumsätze keine Zuordnungsvorschläge auf die Kategorie "privat"?
Für ein privates Bankkonto werden keine Zuordnungsvorschläge angezeigt.
Bei Konten mit rein privater Nutzung erstellt Lexware Office keine automatischen Zuordnungsvorschläge. Die manuelle Zuordnung ist in diesem Fall der einzig mögliche Weg.