Mit einem monatlichen Abgleich prüfst du, ob der Saldo deines Bankkontos und deiner Kasse in der Buchhaltung mit dem echten Kontostand übereinstimmt. So findest du fehlende oder doppelte Buchungen früh und nicht erst beim Jahresabschluss.
ℹ️ Information: Wir haben die Buchhaltung weiterentwickelt.
Die neue Version ist bereits für einige Kund:innen verfügbar und wird schrittweise für alle freigeschaltet. Dieser Artikel beschreibt die bisherige Version mit Kontenübersicht.
Was brauchst du für den Abgleich von Bank und Kasse?
Damit der Saldo in der Buchhaltung stimmt, müssen zwei Voraussetzungen erfüllt sein:
Saldenvortrag erfasst: Für das Jahr ist der Saldenvortrag eingetragen, also der Kontostand zum 31.12. des Vorjahres. Wie das geht, erklärt der Artikel Saldenvortrag für Bank und Kasse erfassen.
Alle Umsätze gebucht: Alle Bankumsätze und Kassenbuchungen bis zum Monatsende sind zugeordnet bzw. erfasst.
Außerdem brauchst du deinen Kontoauszug zum Monatsende bzw. dein Kassenbuch.
Banksaldo zum Monatsende mit dem Kontoauszug abgleichen
Den Banksaldo zum Monatsende siehst du in der Kontenübersicht. So gleichst du ihn mit deinem Kontoauszug ab:
Öffne im Menü Buchhaltung > Kontenübersicht.
Wähle dein Bankkonto aus, z. B. 1801 Bank (SKR04).
Stelle als Zeitraum den Monat ein, den du prüfen möchtest. Du kannst auch nach Quartal oder Jahr filtern.
Gehe auf Kontoauszug anzeigen.
Vergleiche den Saldo am Ende des Zeitraums mit dem Kontostand auf deinem Kontoauszug zum selben Tag.
Kassensaldo zum Monatsende mit dem Kassenbuch abgleichen
Den Kassensaldo gleichst du genauso ab wie den Banksaldo:
Öffne im Menü Buchhaltung > Kontenübersicht.
Wähle dein Kassenkonto aus, z. B. 1000 Kasse (SKR03) bzw. 1600 Kasse (SKR04).
Stelle als Zeitraum den Monat ein, den du prüfen möchtest.
Vergleiche den Saldo am Ende des Zeitraums mit dem Bestand in deinem Kassenbuch zum selben Tag.
Warum weicht der Saldo vom Kontoauszug oder Kassenbuch ab?
Weicht der Saldo in der Buchhaltung vom Kontoauszug oder Kassenbuch ab, hat das meist eine dieser Ursachen:
Ursache | Lösung |
Der Saldenvortrag fehlt oder ist falsch. | Prüfe den Saldenvortrag zum 31.12. des Vorjahres und korrigiere ihn. |
Es sind noch nicht alle Umsätze gebucht. | Ordne offene Bankumsätze zu bzw. erfasse fehlende Kassenbuchungen. |
Eine Buchung ist doppelt erfasst. | Suche im Kontenblatt nach Buchungen mit gleichem Betrag und Datum und storniere die doppelte. |
Buchungsdatum und Wertstellungsdatum unterscheiden sich. | Die Buchhaltung richtet sich nach dem Buchungsdatum. Ein Umsatz vom Monatsende kann deshalb im Folgemonat stehen. Mehr dazu im Artikel Buchungs- oder Wertstellungsdatum. |