Smart Split ist eine Funktion im Lexware Geschäftskonto, die eingehende Zahlungen automatisch anhand von Prozentregeln auf Ihre Unterkonten verteilt - ohne dass Sie nach jedem Zahlungseingang manuell umbuchen müssen.
Voraussetzung: Bevor Sie Smart Split einrichten, muss mindestens ein Unterkonto angelegt sein. Wie Sie Unterkonten erstellen, erfahren Sie im Artikel Unterkonten im Lexware Geschäftskonto anlegen und verwalten.
Smart Split einrichten
Öffnen Sie die Geschäftskonto-Verwaltung.
Navigieren Sie zum Bereich Smart Split.
Klicken Sie auf Jetzt Einrichten.
Legen Sie für jedes Unterkonto den gewünschten Prozentwert fest.
Beispiel für eine mögliche Verteilung:
Unterkonto | Anteil |
Einkommenssteuer | 30 % |
Umsatzsteuer | 15 % |
Investitionen | 10 % |
Hauptkonto (Rest) | 45 % |
Speichern Sie die Regel. Smart Split ist ab sofort aktiv und greift bei jedem Zahlungseingang ab 1 EUR automatisch.
Sobald ein definierter Zahlungseingang eingeht, wird die Regel automatisch angewendet:
Regeln anpassen
Bestehende Regeln können Sie jederzeit bearbeiten:
Öffnen Sie die Geschäftskonto-Verwaltung und wechseln Sie zu Smart Split.
Wählen Sie die Regel aus, die Sie ändern möchten, und klicken Sie auf Bearbeiten.
Passen Sie die Prozentwerte nach Ihren Wünschen an.
Speichern Sie die Änderung.
Änderungen werden ab dem nächsten Zahlungseingang wirksam.
Hinweis: Regeln können nur von Nutzern bearbeitet werden, die Zugriff auf die Geschäftskonto-Verwaltung haben. Wie Sie Berechtigungen vergeben, erfahren Sie im Artikel Benutzer und Berechtigungen verwalten.
Smart Split deaktivieren
Um Smart Split vorübergehend zu deaktivieren, ohne die Regel zu löschen:
Öffnen Sie die Geschäftskonto-Verwaltung und wechseln Sie zu Smart Split.
Setzen Sie den Prozentwert aller Unterkonten auf 0 %, oder deaktivieren Sie die Regel über den Schalter direkt in der Regelübersicht.
Speichern Sie unten rechts die deaktivierte Einstellung.
Die Regel bleibt gespeichert und kann jederzeit wieder aktiviert werden.
Wichtig: So funktioniert Smart Split
Smart Split greift derzeit bei jedem Zahlungseingang ab 1 EUR, sobald eine aktive Regel hinterlegt ist - unabhängig davon, um welche Art von Eingang es sich handelt. Eine Unterscheidung nach Zahlungstyp (z. B. Steuerrückerstattung vs. reguläre Umsätze) ist aktuell noch nicht möglich.
✅ Unsere Empfehlung: Legen Sie die Prozentwerte möglichst grob und flexibel fest so, dass die Verteilung bei Ihren regelmäßigen Zahlungseingängen sinnvoll greift und bei untypischen Eingängen „in etwa" passt, ohne Schaden anzurichten.
❌ Vermeiden Sie: sehr spezifische Prozentwerte, die nur auf eine bestimmte Zahlungsart passen — diese werden auch auf alle anderen Eingänge angewendet.
Langfristig soll Smart Split um Filterkriterien erweitert werden, z. B. um bestimmte Transaktionen gezielt auszuschließen.
Verteilungen nachverfolgen
In der Umsatzübersicht können Sie jederzeit nachvollziehen, wann ein Smart Split ausgelöst wurde und wie der Betrag auf die Unterkonten verteilt wurde.
Zahlung eingegangen, aber keine Verteilung durch den Smart Split?
Es gibt Fälle, in denen die Verteilung nicht sofort sichtbar ist:
Die Überweisung ist angekündigt, der Betrag aber noch nicht wertgestellt (d. h. noch nicht tatsächlich verfügbar).
Sobald der Betrag verfügbar ist, wird die Regel automatisch angewendet.
Gut zu wissen: Auch wenn zunächst keine Verteilung sichtbar ist, wird der Betrag korrekt auf die Unterkonten aufgeteilt, sobald die Gutschrift auf dem Konto wirksam wird. Manuelle Umbuchungen sind in diesem Fall nicht erforderlich.
Weiterführende Artikel
Unterkonten im Lexware Geschäftskonto anlegen und verwalten — Voraussetzung für Smart Split
Die Geschäftskonto-Verwaltung — Übersicht über alle Verwaltungsfunktionen
Automatisierte Verbuchung für geschäftliche Umbuchungen — Umbuchungen automatisch als Geldtransit verbuchen
Geldtransit — Transfers zwischen eigenen Konten korrekt kategorisieren
Benutzer und Berechtigungen verwalten — Wer darf Smart Split Regeln bearbeiten?
Brauchen Sie weitere Unterstützung?
Sollten Sie Fragen rund um das Lexware Geschäftskonto haben, kontaktieren Sie bitte unseren Banking-Support unter banking@lexware.de.