Ordne jedem Bankkonto in Lexware Office zu, ob du es geschäftlich, privat oder gemischt nutzt. Das entscheidet, wie Lexware Office deine Umsätze verarbeitet und ob Zuordnungsvorschläge erzeugt werden – automatische Buchungsvorschläge für Belege und Kategorien. Lexware Office ist für die Bearbeitung deiner geschäftlichen Buchhaltung konzipiert; trotzdem verbinden manche Nutzer:innen sowohl private als auch geschäftliche oder gemischt genutzte Bankkonten mit ihrem Lexware Office-Account.
Eine strikte Trennung von Privat- und Geschäftskonten ist besonders für Selbstständige praktisch und hilfreich. Wer private Ausgaben und geschäftliche Einnahmen über ein Bankkonto abwickelt, verliert schnell den Überblick. Es kann außerdem zu Vermischungen bei der Verbuchung der Umsätze kommen. Daher empfehlen wir, geschäftliche und private Bankkonten zu trennen.
So teilst du Lexware Office die Nutzung deines Bankkontos mit:
Um die Nutzung eines Bankkontos festzulegen, öffne Finanzen → Konten und klicke in der entsprechenden Kontenzeile auf die drei Punkte (⋮). Wähle „Konto bearbeiten" aus – im nächsten Schritt kannst du die Kontennutzung entsprechend angeben.
Lexware Office unterscheidet drei Kontennutzungen: Wird das Bankkonto ausschließlich für deine unternehmerische Tätigkeit genutzt, wähle die geschäftliche Kontennutzung aus. Verwendest du das Bankkonto sowohl für private als auch geschäftliche Zahlungen, wähle die Option gemischte Kontennutzung. Nutzt du das Bankkonto ausschließlich für private Zwecke, wähle die private Kontennutzung.
Auswirkung auf die Buchhaltung:
Kontenart | Umgang mit den Umsätzen | Generierung von Zuordnungsvorschlägen |
Geschäftlich | Verarbeitung aller Umsätze erforderlich. | Für Belege und Kategorien |
Gemischt | Verarbeitung aller Umsätze erforderlich. | Für Belege und nur bestimmte Kategorien |
Privat | Im Idealfall gibt es keine Umsätze. | Es werden keine Vorschläge erzeugt. |
Zuordnungsvorschläge werden erst dann gebucht, wenn du diese bestätigst. Klicke dazu auf einen vorgeschlagenen Zuordnungsvorschlag in deiner Kontoübersicht und bestätige ihn – erst danach fließt die Buchung in deine Buchhaltung ein.
Bei einem privaten oder gemischt genutzten Bankkonto blendet Lexware Office außerdem neben dem Suchfenster einen Schnellkategorisierungs-Button Privat ein. Bei einem geschäftlich genutzten Bankkonto steht dieser Button nicht zur Verfügung – die Kategorisierung als privat ist dort aber auch manuell möglich. Mehr dazu im Artikel Wie kategorisiere ich einen Bankumsatz als privat?
Wie du die Zuordnungsvorschläge übernehmen kannst, zeigen wir außerdem in dem folgenden Erklärvideo:
❓ Häufige Fragen zur Kontennutzung
Kann ich die Kontennutzung eines Bankkontos nachträglich ändern?
Kann ich die Kontennutzung eines Bankkontos nachträglich ändern?
Du kannst die Kontennutzung eines Bankkontos jederzeit nachträglich ändern. Öffne dazu Finanzen → Konten, klicke in der entsprechenden Kontenzeile auf die drei Punkte (⋮) und wähle Konto bearbeiten aus.
Was passiert mit bereits gebuchten Umsätzen, wenn ich die Kontennutzung ändere?
Was passiert mit bereits gebuchten Umsätzen, wenn ich die Kontennutzung ändere?
Bereits gebuchte Umsätze bleiben unverändert. Die geänderte Kontennutzung wirkt sich erst auf neue Umsätze aus, für die ab diesem Zeitpunkt neue Zuordnungsvorschläge erzeugt werden.
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