Wenn du einen Bankumsatz direkt kategorisierst – also ohne einen passenden Beleg zuzuordnen – erstellt Lexware Office automatisch einen Buchungstext bzw. eine Buchungsbeschreibung für diese Buchung. Dieser Buchungstext taucht später in der Buchungsübersicht, in den Auswertungen und in Exporten auf.
Hier erfährst du, aus welchen Informationen sich dieser Buchungstext zusammensetzt und wie deine eigene Notiz dabei berücksichtigt wird.
Was ist der Buchungstext bei einem Bankumsatz?
Der Buchungstext ist die kurze Beschreibung, die eine Buchung in der Buchungsübersicht und im Kontenblatt begleitet.
Er hilft dir und deiner Steuerkanzlei, auch Monate später noch nachzuvollziehen, worum es bei einer Buchung ging – ohne den ursprünglichen Bankumsatz erneut aufrufen zu müssen.
Beispiel: Du kategorisierst einen Bankumsatz über 49,00 € direkt als „Bürobedarf", ohne einen Beleg hochzuladen. Der Buchungstext zeigt dir später auf einen Blick, von wem das Geld kam oder an wen es ging und worum es sich gehandelt hat.
Woraus setzt sich der Buchungstext zusammen?
Bei der Kategorisierung von Bankumsätzen nutzt Lexware Office alle verfügbaren Informationen aus dem Bankumsatz, um einen möglichst aussagekräftigen Buchungstext zu bilden:
Deine Notiz – der Text, den du selbst über Notiz hinzufügen bei der Kategorisierung eingetragen hast.
Empfänger bzw. Absender – der Name, der im Bankumsatz als Zahlungspartner hinterlegt ist.
Verwendungszweck – der Text, den die Bank für diesen Umsatz übermittelt hat.
Diese drei Informationen werden zu einem gemeinsamen Buchungstext kombiniert, statt dass nur eine einzelne Information angezeigt wird.
Warum ist das wichtig für dich?
Ein aussagekräftiger Buchungstext hilft dir gleich doppelt:
Nachvollziehbarkeit: Auch ohne Beleg erkennst du später auf einen Blick, worum es bei einer Buchung ging.
Reibungsloser Export: Beim DATEV-konformen Export an deine Steuerkanzlei wird genau dieser kombinierte Buchungstext übermittelt. Deine Notiz geht dabei nicht verloren, sondern bleibt als eigenständiger, klar erkennbarer Bestandteil erhalten.
Häufige Fragen
Gilt diese Buchungstext-Logik auch für Buchungen mit Beleg?
Gilt diese Buchungstext-Logik auch für Buchungen mit Beleg?
Nein, diese Logik aus Empfänger/Absender, Notiz und Verwendungszweck gilt ausschließlich für direkt kategorisierte Bankumsätze ohne Beleg. Bei Buchungen, die über einen erfassten Beleg entstehen, wird der Buchungstext anders gebildet und lässt sich zum Teil nicht ändern – etwa bei Ausgangsrechnungen.
Kann ich die Reihenfolge der Informationen im Buchungstext beeinflussen?
Kann ich die Reihenfolge der Informationen im Buchungstext beeinflussen?
Nein, die Reihenfolge ist fest vorgegeben. Du kannst aber über das Notizfeld selbst bestimmen, welchen zusätzlichen Text du einfügst.
Was passiert, wenn der Verwendungszweck leer ist?
Was passiert, wenn der Verwendungszweck leer ist?
Fehlt der Verwendungszweck im Bankumsatz, entfällt dieser Teil im Buchungstext. Der Buchungstext setzt sich dann nur aus Empfänger/Absender und – falls vorhanden – deiner Notiz zusammen.
Wird meine Notiz überschrieben?
Wird meine Notiz überschrieben?
Nein. Wenn du bei der Kategorisierung eines Bankumsatzes eine Notiz einträgst, wird diese Notiz nicht überschrieben. Deine Notiz wird stattdessen vorrangig im Buchungstext verwendet – sie steht also an erster Stelle. Der Verwendungszweck aus dem Bankumsatz wird danach ergänzt.