Das optimierte Planungstool: Plane deine Ausgaben und Einnahmen

Warum gute Planung den Unterschied macht

Vielleicht denkst du: „Warum überhaupt planen? Es kommt doch am Ende sowieso alles anders.“ Und ja – Überraschungen gehören zum Unternehmertum dazu. Genau deshalb ist eine solide Finanzplanung so wichtig.

Denn wer seine Zahlen kennt, trifft bessere Entscheidungen:

Kannst du dir die neue Kaffeemaschine fürs Büro leisten?
Ist Budget für die Marketingkampagne im Herbst vorhanden?
Wie sieht deine Liquidität aus, wenn der Großkunde erst im Januar zahlt?

Unser Planungstool unterstützt dich dabei, genau diese Fragen zu beantworten. Es geht nicht darum, die Zukunft punktgenau vorherzusagen – sondern realistische Szenarien zu schaffen, die dir Sicherheit und Handlungsspielraum geben.

Das Lexware Office Planungstool - Jetzt noch besser

Du möchtest mit wenigen Klicks simulieren, wie sich deine Einnahmen und Ausgaben entwickeln? Und das auf Basis deiner echten Daten, ganz ohne komplizierte Excel-Tabellen? Genau hier setzt unser optimiertes Planungstool an.

Ganz gleich, ob du gerne jedes Detail selbst einträgst oder lieber auf intelligente Automatismen setzt: Wir zeigen dir, wie du deine Planung für das laufende und kommende Jahr sicher und einfach mit dem optimierten Planungstool gestalten kannst.

Was ist neu am optimierten Planungstool?

Schnellerer Zugriff: Starte ohne Umwege – das Planungstool befindet sich jetzt direkt neben deinen wichtigsten Buchhaltungsfunktionen.
Klares Design: Freue dich auf eine übersichtliche Darstellung dank unseres neuen, intuitiven Designs.
Mehr Flexibilität: Profitiere von erweiterten Funktionen und wähle zwischen manueller Planung und automatisierter Unterstützung.

Das Herzstück unseres optimierten Planungstools ist Flexibilität. Wir wissen, dass jedes Unternehmen anders tickt. Deshalb bietet unser Planungstool zwei grundlegende Wege an, deine Finanzen für das laufende und das kommende Jahr zu visualisieren.

Du hast die Wahl zwischen diesen zwei Planungsarten:

Planungsart 1: Schnelle Ergebnisse mit der unterstützenden Planung.
Planungsart 2: Volle Kontrolle mit der manuellen Planung.

Planungsart 1: Die unterstützte Planung

Du möchtest schnell Ergebnisse sehen und dich nicht mit jeder einzelnen Zelle beschäftigen? Dann ist die unterstützte Planung der perfekte Weg für dich.

Hinweis: Für die unterstützte Planung nutzen wir deine bereits vorhandenen Ist- oder Plandaten als Basis. Auf Grundlage dieser Daten kannst du dann mit anpassbaren Veränderungsraten die voraussichtliche Entwicklung kalkulieren.

Unterstütze Planung erstellen und konfigurieren: Eine Schritt- für-Schritt-Anleitung

1. Bereich Planung öffnen:

a) Direkt: Klicke in der Menüleiste auf „Buchhaltung“ und wähle „Finanzplanung“ aus.
b) Über die BWA: Klicke in der Menüleiste auf „Buchhaltung“ und wähle „Betriebswirtschaftliche Auswertung“ aus. Dort findest du den Absprung zum Planungstool oben rechts unter "Planung öffnen":

2. Planungsart wählen:

Klicke auf den grünen Button "+ neue Planung erstellen".
Um eine neue Planung zu erstellen, wähle das aktuelle oder das kommende Geschäftsjahr und unter Planungsart "unterstütze Planung" aus.

3. Unterstütze Planung konfigurieren:

Verwende entweder die ermittelten Standardeinstellungen oder passe diese über „Einstellungen bearbeiten“ individuell an.

Folgende Einstellungen kannst du bearbeiten:

Datenbasis

Bei der Datenbasis kannst du die gebuchten Ist-Daten oder bereits erfasste Plan-Daten als Grundlage verwenden.

Ist-Daten: Die Ist-Daten sind gebuchte Werte aus den vergangenen 12 Monaten, die auf deinen realen Geschäftsvorfällen basieren.
Plan-Daten: Die Plan-Daten sind die Werte aus deiner letzten Planung.

Prozentuale Veränderung

Die prozentuale Veränderung zeigt, wie sich deine Betriebseinnahmen und -ausgaben zwischen zwei Geschäftsjahren entwickelt haben – ob sie gestiegen oder gesunken sind. Diese Veränderungen berechnen wir auf Grundlage deiner gebuchten Ist-Daten.

Du kannst die ermittelten Prozentwerte für deine zukünftige Planung nutzen, individuell anpassen oder deine Planung ganz ohne Veränderungen erstellen.

Planungszeitraum

Du kannst deine Zahlen auf Monats- oder Jahresbasis planen.

Monat: Du hast die Möglichkeit, die Planung für einzelne Monate zu erstellen.
Der Wert für das Gesamtjahr wird automatisch berechnet. Diese Einstellung eignet sich besonders für Planungen im Detail.
Jahr: Hier kannst du einen Gesamtwert für das Jahr vergeben. Dieser wird automatisch auf die einzelnen Monate linear verteilt. Eine Bearbeitung der einzelnen Monate ist dabei nicht möglich. Diese Einstellung eignet sich besonders für grobe Überschlagsplanungen.

Detailgrad

Du kannst nach einzelnen Buchungskonten oder nach zusammengefassten Buchungskonten planen:

Einzelne Buchungskonten sind spezifische Konten, wie z. B. "4400 Umsätze" oder "6310 Miete". Das sorgt für eine Darstellung mit mehr Detail.
Zusammengefasste Buchungskonten fassen mehrere Einzelkonten zu einer sinnvollen Kategorie; wie z. B. "Umsätze" oder "Raumkosten", zusammen.
Das sorgt für eine Darstellung mit mehr Übersicht.

4. Speichern & Analysieren:

Speichere die Einstellungen ab.

Sobald du auf "Planung erstellen" klickst, generiert das Tool deine vorausgefüllte Planungsübersicht, die du jederzeit ändern und bearbeiten kannst.

Planungsart 2: Die manuelle Planung

Du kennst dein Geschäft am besten. Du weißt z.B., dass im August oft ein Sommerloch ist und im November das Weihnachtsgeschäft anzieht.

Hinweis: Die manuelle Planung ist ideal für dich, wenn du sehr spezifische Investitionen planst oder dein Geschäftsmodell starken, aber vorhersehbaren Schwankungen unterliegt.

Manuelle Planung erstellen: Eine Schritt- für-Schritt-Anleitung

1. Bereich öffnen

a.) Direkt: Klicke in der Menüleiste auf „Buchhaltung“ und wähle „Finanzplanung“ aus.
b) Über die BWA: Klicke in der Menüleiste auf „Buchhaltung“ und wähle „Betriebswirtschaftliche Auswertung“ aus. Dort findest du den Absprung zum Planungstool oben rechts unter "Planung öffnen":

2. Planungsart wählen:

Klicke auf den grünen Button "+ neue Planung erstellen".
Dort wähle das aktuelle oder das kommende Geschäftsjahr aus.
Als Planungsart wähle die "manuelle Planung" aus.

3. Planungszeitraum wählen:

Du kannst deine Zahlen auf Monats- oder Jahresbasis planen:

Monat: Du hast die Möglichkeit, die Planung für einzelne Monate zu erstellen.
Der Wert für das Gesamtjahr wird automatisch berechnet. Diese Einstellung eignet sich besonders für Planungen im Detail.
Jahr: Hier kannst du einen Gesamtwert für das Jahr vergeben. Dieser wird automatisch auf die einzelnen Monate linear verteilt. Eine Bearbeitung der einzelnen Monate ist dabei nicht möglich. Diese Einstellung eignet sich besonders für grobe Überschlagsplanungen.

4. Detailgrad wählen:

Du kannst nach einzelnen Buchungskonten oder nach zusammengefassten Buchungskonten planen:

Einzelne Buchungskonten sind spezifische Konten, wie z. B. "4400 Umsätze" oder "6310 Miete". Das sorgt für eine Darstellung mit mehr Detail.
Zusammengefasste Buchungskonten fassen mehrere Einzelkonten zu einer sinnvollen Kategorie; wie z. B. "Umsätze" oder "Raumkosten", zusammen.
Das sorgt für eine Darstellung mit mehr Übersicht.

5. Erstellen & Analysieren:

Über "Planung erstellen" werden die Einstellungen gespeichert und es erscheint die leere Planungsübersicht.
Trage deine einzelnen Werte in die Planungsübersicht ein.

Beispiel in der Planungsübersicht auf Monatsbasis:

Trage hier die einzelnen Monatswerte je Buchungskonto/ Sammelposition ein.
Der Jahreswert wird automatisch ermittelt.

Beispiel in der Planungsübersicht auf Jahresbasis:

Trage hier den Gesamtjahreswert je Buchungskonto/ Sammelposition ein.
Der Gesamtwert wird dann gleichmäßig auf die einzelnen Monate aufgeteilt.

Planung mit den tatsächlichen Geschäftsvorfällen vergleichen

In der Betriebswirtschaftlichen Auswertung, kurz BWA, steht dir die Auswertung Ist-Plan-Vergleich zur Verfügung. Diese Analyse hilft dir zu überprüfen, ob du deine geplanten Ziele erreichst. Der direkte Vergleich bestätigt nicht nur deine Erfolge, sondern deckt auch frühzeitig Abweichungen auf, sodass du rechtzeitig gegensteuern und notwendige Anpassungen vornehmen kannst.

Mehr dazu erfährst du hier📖: Auswahl der passenden BWA-Auswertung

Drei Tipps für eine effektive Planung

Damit du das Maximum aus unserem Planungstool herausholst, hier drei hilfreiche Tipps für deine Finanzplanung:

Mit Vorsicht kalkulieren:
- Kalkuliere lieber mit etwas weniger Umsatz und etwas höheren Kosten. Wenn es am Ende besser läuft: Großartig! Wenn nicht, bist du vorbereitet.
Regelmäßig aktualisieren:
- Ein Plan ist kein in Stein gemeißeltes Gesetz. Nutze das Planungtool einmal im Monat, um deine Planung mit der Realität abzugleichen. Die unterstützte Planung macht das in Sekunden möglich.
Puffer einplanen:
- Unvorhergesehenes passiert immer. Eine kaputte Maschine, eine Steuernachzahlung. Plane immer einen Puffer für „Sonstiges“ ein.

Häufige Fragen zur Nutzung des Planungstools

Kann ich den Planungszeitraum nachträglich ändern?

Ja, im Planungstool kannst du über die drei Punkte oben rechts auch nachträglich zwischen den beiden Darstellungen (Jahres- oder Monatsbasis) wechseln und so den Planungszeitraum anpassen. Dies gilt sowohl für die unterstützende als auch für die manuelle Planungsart.

Klicke dafür auf:

"Auf Jahresplanung wechseln" bzw.
"Auf monatliche Planung wechseln"

Kann ich meine Planung zurücksetzten?

Ja, im Planungstool kannst du über die drei Punkte oben rechts die Planungswerte zurücksetzen:

Klicke hierür auf "Planung zurücksetzen".

Bestätige die darauf folgende Sicherheitsabfrage mit "Planung zurücksetzen"
Dir wird die ursprünglich generierte leere Planungsübersicht angezeigt.

Dies gilt sowohl für die unterstützende als auch für die manuelle Planungsart.

Kann ich meine Planung drucken bzw. herunterladen?

Ja, du kannst deine fertige Planung auch herunterladen bzw. drucken. Dies gilt sowohl für die unterstützende als auch für die manuelle Planungsart.

Dazu gehst du im Planungstool rechts oben auf "DOWNLOAD".

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