Wenn Ihr Kontostand im Lexware Geschäftskonto nicht aktuell wirkt oder sich scheinbar nicht ändert, liegt das meist am Unterschied zwischen Buchungsdatum und Wertstellungsdatum. Dieser Artikel erklärt, was die beiden Begriffe bedeuten und warum der angezeigte Kontostand vorübergehend abweichen kann.
Was ist das Buchungsdatum?
Das Buchungsdatum ist das Datum, an dem eine Transaktion in Ihrem Lexware Geschäftskonto erfasst wird. Es zeigt an, wann ein Geldeingang oder eine Zahlung in Ihren Umsätzen sichtbar wird – also wann die Transaktion buchhalterisch registriert wurde.
Was ist das Wertstellungsdatum?
Das Wertstellungsdatum ist das Datum, an dem das Geld tatsächlich auf Ihrem Lexware Geschäftskonto verfügbar ist. Es gibt an, ab wann der Betrag Ihrem Kontostand gutgeschrieben wird und Sie darüber verfügen können.
Beispiel: Eine Überweisung wird am Montag gebucht (Buchungsdatum), steht Ihnen aber erst am Mittwoch tatsächlich zur Verfügung (Wertstellungsdatum).
Warum weicht mein angezeigter Kontostand ab?
Der angezeigte Kontostand im Lexware Geschäftskonto kann abweichen, wenn Buchungen ein Wertstellungsdatum in der Zukunft haben. In diesem Fall ist der Betrag zwar in Ihren Umsätzen sichtbar, aber noch nicht tatsächlich verfügbar – daher unterscheiden sich Gesamtsaldo und verfügbarer Betrag.
Aus diesem Grund zeigt Ihnen die Geschäftskonto-Verwaltung immer zwei Kontostände:
Gesamtsaldo: Alle gebuchten Transaktionen, einschließlich solcher mit zukünftigem Wertstellungsdatum
Verfügbarer Betrag: Nur Transaktionen, die bereits wertgestellt sind
Beide Stände finden Sie jederzeit in Ihrer Geschäftskonto-Verwaltung.
Was ist der Cut-off-Moment?
Hinter einer verzögerten Wertstellung steckt oft der sogenannte Cut-off-Moment. Jede Bank legt einen täglichen Zeitpunkt fest, bis zu dem eingehende Zahlungen noch für denselben Tag wertgestellt werden. Geht eine Überweisung nach diesem Zeitpunkt ein, wird sie erst am nächsten Bankarbeitstag gutgeschrieben — also mit einem Wertstellungsdatum von morgen.
Das ist kein Fehler, sondern ein standardmäßiges Vorgehen aller Banken. Ihr Geld ist sicher eingegangen und wird am nächsten Bankarbeitstag in Ihrem verfügbaren Betrag sichtbar.
Brauchen Sie weitere Unterstützung?
Sollten Sie Fragen rund um das Lexware Geschäftskonto haben, kontaktieren Sie bitte unseren Banking-Support unter banking@lexware.de.