Bei der Eröffnung des Lexware Geschäftskontos wirst du gefragt, ob du eine politisch exponierte Person (PEP) bist. In diesem Artikel erfährst du, wer als PEP gilt, wer nicht dazugehört und warum diese Angabe gesetzlich vorgeschrieben ist.
Was bedeutet politisch exponierte Person (PEP)?
Eine politisch exponierte Person (PEP) ist eine Person, die ein wichtiges öffentliches Amt ausübt oder in den letzten zwölf Monaten ausgeübt hat. Auch Familienmitglieder und enge Geschäftspartner:innen dieser Person gelten als PEP.
Ein Beispiel: Du betreibst eine kleine Agentur und bist mit einer Bundestagsabgeordneten verheiratet. Dann giltst du selbst als politisch exponierte Person, obwohl du kein politisches Amt hast.
Als PEP gelten drei Gruppen:
Personen mit einem wichtigen öffentlichen Amt
unmittelbare Familienmitglieder dieser Personen
Personen, die diesen Amtsträger:innen bekanntermaßen nahestehen
Welche Ämter machen dich zur politisch exponierten Person (PEP)?
Du bist eine politisch exponierte Person (PEP), wenn du eines der folgenden Ämter im Ausland oder in Deutschland auf Bundesebene ausübst oder in den letzten zwölf Monaten ausgeübt hast:
Staats- und Regierungschef:in, Minister:in, stellvertretende:r Minister:in oder Staatssekretär:in (z. B. Mitglied der Bundesregierung)
Parlamentsmitglied (z. B. Mitglied des Bundestags oder des EU-Parlaments)
Mitglied eines obersten Gerichts oder einer obersten Justizbehörde (z. B. Richter:in an einem Bundesgericht)
Botschafter:in, Geschäftsträger:in oder hochrangige:r Offizier:in der Streitkräfte (z. B. ranghohes Mitglied der Bundeswehr)
Mitglied der Leitungs-, Verwaltungs- oder Aufsichtsgremien eines staatlichen Unternehmens
ℹ️ Kommunale Ämter zählen nicht: Wenn du z. B. im Gemeinderat sitzt oder Bürgermeister:in einer Gemeinde bist, bist du deshalb keine politisch exponierte Person.
Welche Familienmitglieder gelten als politisch exponierte Person (PEP)?
Unmittelbare Familienmitglieder einer Person mit wichtigem öffentlichem Amt gelten ebenfalls als politisch exponierte Person (PEP). Dazu gehören:
Ehepartner:innen
eingetragene Lebenspartner:innen und andere Partner:innen, die rechtlich Ehepartner:innen gleichgestellt sind
Kinder sowie deren Ehepartner:innen und Lebenspartner:innen
Eltern
Wer gilt als nahestehende Person einer politisch exponierten Person (PEP)?
Als nahestehende Person einer politisch exponierten Person (PEP) giltst du, wenn du mit einer Person mit wichtigem öffentlichem Amt eng geschäftlich verbunden bist. Das trifft in zwei Fällen zu:
Gemeinsame Unternehmen oder enge Geschäftsbeziehungen: Dir gehört gemeinsam mit der Amtsträgerin oder dem Amtsträger ein Unternehmen, eine Stiftung oder eine ähnliche Rechtsform – oder du hast eine andere enge Geschäftsbeziehung zu dieser Person.
Unternehmen zugunsten der Amtsperson: Dir allein gehört ein Unternehmen, eine Stiftung oder eine ähnliche Rechtsform, die bekanntermaßen zum Nutzen der Amtsträgerin oder des Amtsträgers gegründet wurde.
Warum fragt das Lexware Geschäftskonto nach dem PEP-Status?
Die Frage nach dem PEP-Status ist gesetzlich vorgeschrieben. Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet Banken und Finanzdienstleister, bei jeder Kontoeröffnung zu prüfen, ob die Kontoinhaberin oder der Kontoinhaber eine politisch exponierte Person (PEP) ist. Ziel ist es, Geldwäsche und Korruption vorzubeugen.
Gib deinen PEP-Status deshalb immer wahrheitsgemäß an. Der PEP-Status ist kein Vorwurf – er bedeutet nur, dass bei der Kontoeröffnung zusätzliche Prüfungen nötig sind.
Häufige Fragen zur politisch exponierten Person (PEP)
Bin ich eine PEP, wenn ich im Gemeinderat sitze?
Nein, als Mitglied eines Gemeinderats bist du keine politisch exponierte Person (PEP). Kommunale Ämter zählen nicht zu den wichtigen öffentlichen Ämtern.
Wie lange gilt man nach dem Ende eines Amts als PEP?
Nach dem Ende eines wichtigen öffentlichen Amts giltst du noch mindestens zwölf Monate als politisch exponierte Person (PEP). Erst danach entfällt der PEP-Status.
Bin ich eine PEP, wenn mein Bruder Bundesminister ist?
Nein, Geschwister zählen nicht zu den unmittelbaren Familienmitgliedern. Als Familienmitglied einer politisch exponierten Person (PEP) gelten nur Ehepartner:innen, gleichgestellte Partner:innen, Kinder und deren Partner:innen sowie Eltern.
Weiterführende Informationen zur politisch exponierten Person (PEP)
Eine ausführliche Erklärung findest du im Glossar von IDnow zu politisch exponierten Personen.
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Solltest du Fragen rund um das Lexware Geschäftskonto haben, kontaktiere bitte unseren Banking-Support unter banking@lexware.de.