Das optimierte Planungstool: Planen Sie Ihre Ausgaben und Einnahmen

Warum gute Planung den Unterschied macht

Vielleicht denken Sie: „Warum überhaupt planen? Es kommt doch am Ende sowieso alles anders.“ Und ja – Überraschungen gehören zum Unternehmertum dazu. Genau deshalb ist eine solide Finanzplanung so wichtig.

Denn wer seine Zahlen kennt, trifft bessere Entscheidungen:

Können Sie sich die neue Kaffeemaschine fürs Büro leisten?
Ist Budget für die Marketingkampagne im Herbst vorhanden?
Wie sieht Ihre Liquidität aus, wenn der Großkunde erst im Januar zahlt?

Unser Planungstool unterstützt Sie dabei, genau diese Fragen zu beantworten. Es geht nicht darum, die Zukunft punktgenau vorherzusagen – sondern realistische Szenarien zu schaffen, die Ihnen Sicherheit und Handlungsspielraum geben.

Das Lexware Office Planungstool - Jetzt noch besser

Sie möchten mit wenigen Klicks simulieren, wie sich Ihre Einnahmen und Ausgaben entwickeln? Und das auf Basis Ihrer echten Daten, ganz ohne komplizierte Excel-Tabellen? Genau hier setzt unser optimiertes Planungstool an.

Ganz gleich, ob Sie gerne jedes Detail selbst eintragen oder lieber auf intelligente Automatismen setzen: Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Planung für das laufende und kommende Jahr sicher und einfach mit dem optimierten Planungstool gestalten können.

Was ist neu am optimierten Planungstool?

Schnellerer Zugriff: Starten Sie ohne Umwege – das Planungstool befindet sich jetzt direkt neben Ihren wichtigsten Buchhaltungsfunktionen.
Klares Design: Freuen Sie sich auf eine übersichtliche Darstellung dank unseres neuen, intuitiven Designs.
Mehr Flexibilität: Profitieren Sie von erweiterten Funktionen und wählen Sie zwischen manueller Planung und automatisierter Unterstützung.

Das Herzstück unseres optimierten Planungstools ist Flexibilität. Wir wissen, dass jedes Unternehmen anders tickt. Deshalb bietet unser Planungstool zwei grundlegende Wege an, Ihre Finanzen für das laufende und das kommende Jahr zu visualisieren.

Sie haben die Wahl zwischen diesen zwei Planungsarten:

Planungsart 1: Schnelle Ergebnisse mit der unterstützenden Planung.
Planungsart 2: Volle Kontrolle mit der manuellen Planung.

Planungsart 1: Die unterstützte Planung

Sie möchten schnell Ergebnisse sehen und sich nicht mit jeder einzelnen Zelle beschäftigen? Dann ist die unterstützte Planung der perfekte Weg für Sie.

Hinweis: Für die unterstützte Planung nutzen wir Ihre bereits vorhandenen Ist- oder Plandaten als Basis. Auf Grundlage dieser Daten können Sie dann mit anpassbaren Veränderungsraten die voraussichtliche Entwicklung kalkulieren.

Unterstütze Planung erstellen und konfigurieren: Eine Schritt- für-Schritt-Anleitung

1. Bereich Planung öffnen:

a) Direkt: Klicken Sie in der Menüleiste auf „Buchhaltung“ und wählen Sie „Finanzplanung" aus.
b) Über die BWA: Klicken Sie in der Menüleiste auf „Buchhaltung“ und wählen Sie „Betriebswirtschaftliche Auswertung“ aus. Dort finden Sie den Absprung zum Planungstool oben rechts unter "Planung öffnen":

2. Planungsart wählen:

Klicken Sie auf den grünen Button "+ neue Planung erstellen".
Um eine neue Planung zu erstellen, wählen Sie das aktuelle oder das kommende Geschäftsjahr und unter Planungsart "unterstütze Planung" aus.

3. Unterstütze Planung konfigurieren:

Verwenden Sie entweder die ermittelten Standardeinstellungen oder passen Sie diese über „Einstellungen bearbeiten“ individuell an.

Folgende Einstellungen können Sie bearbeiten:

Datenbasis

Bei der Datenbasis können Sie die gebuchten Ist-Daten oder bereits erfasste Plan-Daten als Grundlage verwenden.

Ist-Daten: Die Ist-Daten sind gebuchte Werte aus den vergangenen 12 Monaten, die auf Ihren realen Geschäftsvorfällen basieren.
Plan-Daten: Die Plan-Daten sind die Werte aus Ihrer letzten Planung.

Prozentuale Veränderung

Die prozentuale Veränderung zeigt, wie sich Ihre Betriebseinnahmen und -ausgaben zwischen zwei Geschäftsjahren entwickelt haben – ob sie gestiegen oder gesunken sind. Diese Veränderungen berechnen wir auf Grundlage Ihrer gebuchten Ist-Daten.

Sie können die ermittelten Prozentwerte für Ihre zukünftige Planung nutzen, individuell anpassen oder Ihre Planung ganz ohne Veränderungen erstellen.

Planungszeitraum

Sie können Ihre Zahlen auf Monats- oder Jahresbasis planen.

Monat: Sie haben die Möglichkeit die Planung für einzelne Monate zu erstellen.
Der Wert für das Gesamtjahr wird automatisch berechnet. Diese Einstellung eignet sich besonders für Planungen im Detail.
Jahr: Hier können Sie einen Gesamtwert für das Jahr vergeben. Dieser wird automatisch auf die einzelnen Monate linear verteilt. Eine Bearbeitung der einzelnen Monate ist dabei nicht möglich. Diese Einstellung eignet sich besonders für eine grobe Überschlagsplanungen.

Detailgrad

Sie können nach einzelnen Buchungskonten oder nach zusammengefassten Buchungskonten planen:

Einzelne Buchungskonten sind spezifische Konten, wie z. B. "4400 Umsätze" oder "6310 Miete". Das sorgt für eine Darstellung mit mehr Detail.
Zusammengefasste Buchungskonten fassen mehrere Einzelkonten zu einer sinnvollen Kategorie; wie z. B. "Umsätze" oder "Raumkosten", zusammen.
Das sorgt für eine Darstellung mit mehr Übersicht.

4. Speichern & Analysieren:

Speichern Sie die Einstellungen ab.

Sobald Sie auf "Planung erstellen" klicken, generiert das Tool Ihre vorausgefüllte Planungsübersicht, die Sie jederzeit ändern und bearbeiten können.

Planungsart 2: Die manuelle Planung

Sie kennen Ihr Geschäft am besten. Sie wissen z.B., dass im August oft ein Sommerloch ist und im November das Weihnachtsgeschäft anzieht.

Hinweis: Die manuelle Planung ist ideal für Sie, wenn Sie sehr spezifische Investitionen planen oder Ihr Geschäftsmodell starken, aber vorhersehbaren Schwankungen unterliegt.

Manuelle Planung erstellen: Eine Schritt- für-Schritt-Anleitung

1. Bereich öffnen

a.) Direkt: Klicken Sie in der Menüleiste auf „Buchhaltung“ und wählen Sie „Finanzplanung" aus.
b) Über die BWA: Klicken Sie in der Menüleiste auf „Buchhaltung“ und wählen Sie „Betriebswirtschaftliche Auswertung“ aus. Dort finden Sie den Absprung zum Planungstool oben rechts unter "Planung öffnen":

2. Planungsart wählen:

Klicken Sie auf den grünen Button "+ neue Planung erstellen".
Dort wählen Sie das aktuelle oder das kommende Geschäftsjahr aus.
Als Planungsart wählen Sie die "manuelle Planung" aus.

3. Planungszeitraum wählen:

Sie können Ihre Zahlen auf Monats- oder Jahresbasis planen:

Monat: Sie haben die Möglichkeit die Planung für einzelne Monate zu erstellen.
Der Wert für das Gesamtjahr wird automatisch berechnet. Diese Einstellung eignet sich besonders für Planungen im Detail.
Jahr: Hier können Sie einen Gesamtwert für das Jahr vergeben. Dieser wird automatisch auf die einzelnen Monate linear verteilt. Eine Bearbeitung der einzelnen Monate ist dabei nicht möglich. Diese Einstellung eignet sich besonders für grobe Überschlagsplanungen.

4. Detailgrad wählen:

Sie können nach einzelnen Buchungskonten oder nach zusammengefassten Buchungskonten planen:

Einzelne Buchungskonten sind spezifische Konten, wie z. B. "4400 Umsätze" oder "6310 Miete". Das sorgt für eine Darstellung mit mehr Detail.
Zusammengefasste Buchungskonten fassen mehrere Einzelkonten zu einer sinnvollen Kategorie; wie z. B. "Umsätze" oder "Raumkosten", zusammen.
Das sorgt für eine Darstellung mit mehr Übersicht.

5. Erstellen & Analysieren:

Über "Planung erstellen" werden die Einstellungen gespeichert und es erscheint die leere Planungsübersicht.
Tragen Sie Ihre einzelnen Werte in die Planungsübersicht ein.

Beispiel in der Planungsübersicht auf Monatsbasis:

Tragen Sie hier die einzelnen Monatswerte je Buchungskonto/ Sammelposition ein.
Der Jahreswert wird automatisch ermittelt.

Beispiel in der Planungsübersicht auf Jahresbasis:

Tragen Sie hier den Gesamtjahreswert je Buchungskonto/ Sammelposition ein.
Der Gesamtwert wird dann gleichmäßig auf die einzelnen Monate aufgeteilt.

Planung mit den tatsächlichen Geschäftsvorfällen vergleichen

In der Betriebswirtschaftlichen Auswertung, kurz BWA, steht Ihnen die Auswertung Ist-Plan-Vergleich zur Verfügung. Diese Analyse hilft Ihnen zu überprüfen, ob Sie Ihre geplanten Ziele erreichen. Der direkte Vergleich bestätigt nicht nur Ihre Erfolge, sondern deckt auch frühzeitig Abweichungen auf, sodass Sie rechtzeitig gegensteuern und notwendige Anpassungen vornehmen können.

Mehr dazu erfahren Sie hier📖: Auswahl der passenden BWA-Auswertung

Drei Tipps für eine effektive Planung

Damit Sie das Maximum aus unserem Planungstool herausholen, hier drei hilfreiche Tipps für Ihre Finanzplanung:

Mit Vorsicht kalkulieren:
- Kalkulieren Sie lieber mit etwas weniger Umsatz und etwas höheren Kosten. Wenn es am Ende besser läuft: Großartig! Wenn nicht, sind Sie vorbereitet.
Regelmäßig aktualisieren:
- Ein Plan ist kein in Stein gemeißeltes Gesetz. Nutzen Sie das Planungtool einmal im Monat, um Ihre Planung mit der Realität abzugleichen. Die unterstützte Planung macht das in Sekunden möglich.
Puffer einplanen:
- Unvorhergesehenes passiert immer. Eine kaputte Maschine, eine Steuernachzahlung. Planen Sie immer einen Puffer für „Sonstiges“ ein.

Häufige Fragen zur Nutzung des Planungstools

Kann ich den Planungszeitraum nachträglich ändern?

Ja, im Planungstool können Sie über die drei Punkte oben rechts auch nachträglich zwischen den beiden Darstellungen (Jahres- oder Monatsbasis) wechseln und so den Planungszeitraum anpassen. Dies gilt sowohl für die unterstützende als auch für die manuelle Planungsart.

Klicken Sie dafür auf:

"Auf Jahresplanung wechseln" bzw.
"Auf monatliche Planung wechseln"

Kann ich meine Planung zurücksetzten?

Ja, im Planungstool können Sie über die drei Punkte oben rechts die Planungswerte zurücksetzen:

Klicken Sie hierfür auf "Planung zurücksetzen".

Bestätigen Sie die darauf folgende Sicherheitsabfrage mit "Planung zurücksetzen"
Ihnen wird die ursprünglich generierte leere Planungsübersicht angezeigt.

Dies gilt sowohl für die unterstützende als auch für die manuelle Planungsart.

Kann ich meine Planung drucken bzw. herunterladen?

Ja, Sie können Ihre fertige Planung auch herunterladen bzw. drucken. Dies gilt sowohl für die unterstützende als auch für die manuelle Planungsart.

Dazu gehen Sie im Planungstool rechts oben auf "DOWNLOAD".

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